畅通救济机制 守护投资者“钱袋子” 证券公司积极履行“看门人”职责

　　作为资本市场“看门人”，畅通救济机制、维护投资者合法权益，证券公司责无旁贷。从近年来业内实践看，无论是重大欺诈发行案件中协助投资者获得应有赔付，还是通过打击诈骗、非法证券活动守护好投资者“钱袋子”，抑或是强化投资者教育做好“事前防护”，证券公司都发挥出重要作用并取得积极成果。

　　多家证券公司在采访中告诉中国证券报记者，近年来公司纷纷加强内部部门协同和培训，并通过与第三方机构合作等途径参与投资者行权维权机制建设，此外还积极联动公检法部门及时挽回投资者损失、维护其合法权益；在投教方面，证券公司深入贯彻“把非诉讼纠纷解决机制挺在前面”的理念，进一步加大投教力度，普及投资者行权维权知识。

　　当好服务者 确保赔付有序进行

　　2023年4月，紫晶存储因欺诈发行、信息披露违法违规行为受到证监会处罚，其也是科创板首批因财务造假而强制退市案件，影响巨大。如何畅通救济机制、确保众多投资者尤其是中小投资者及时获得应有的赔偿，多家证券公司迅速跟进、及时行动，积极维护投资者合法权益。

　　“在中国证券业协会发布通知后，公司领导层高度重视，立即成立专项工作组，并指定专人负责对接协调各分支机构；工作组迅速行动起来，与适格投资者建立紧密联系，通过后台支持管理系统进行每日统计与反馈，确保赔付工作有序进行。”财通证券告诉记者。

　　据了解，为方便投资者查询获赔权益和了解赔付过程中的权利与责任转让，财通证券还明确专人专岗，采购开发全新系统模块，为投资者提供一站式服务。投资者可以通过专岗人员了解赔付流程、确认索赔意愿、获取指导支持，通过系统轻松查询、申报赔付信息，大大简化了赔付流程，提高了投资者的满意度。

　　在明确紫晶存储事件赔付事项、赔付金额、赔付实施时间等细节后，中泰证券客服中心先对全体客服人员进行及时、全面地培训，确保每一位客服人员能够完全掌握此次先行赔付的全部内容，进而准确解答客户涉及本次先行赔付的全部问题，并指导符合赔付范围且愿意参与此次赔付的客户通过相关渠道进行申报，提醒客户及时关注申报结果和赔付资金的到账情况。同时，客服中心在业务咨询检录、智能知识、坐席助手等多个平台添加相关内容，方便客服人员随时查询此次先行赔付的内容，从而准确解答客户的问题。

　　近年来，投资者行权维权机制建设取得重要突破，投资者民事救济和纠纷解决渠道更趋通畅，这离不开证券公司的积极参与。据申万宏源证券介绍，2023年11月，公司与中证中小投资者服务中心签署了《战略合作协议》，双方在投资者联络、持股行权、维权诉讼、纠纷调解、投资者教育和调查研究等方面开展合作，并在申万宏源证券上海及新疆投教基地设立投资者联络点、聘任8名联络员。“公司与包括投服中心在内的市场各参与方一道探索多样化投资者服务模式，共同加强投资者服务基础建设，努力提升投资者获得感、安全感。”申万宏源证券表示。

　　扮好守护者 维护群众财产安全

　　随着参与证券交易的投资者不断增多，打着各类旗号的非法证券活动、电信诈骗也时有发生。作为资本市场“看门人”，近年来证券公司在维护投资者合法权益、协助公检法机关保护投资者财产方面也颇有建树，在成功挽回投资者经济损失同时，有力提升了投资者获得感、安全感。

　　据东北证券介绍，2023年5月某天，公司接到公安局致电，称有居民遭遇电信网络诈骗，为避免犯罪嫌疑人随时将被骗资金再次转移，需要公司配合立即将犯罪嫌疑人开立的证券账户的全部资金予以冻结。时值深夜，东北证券迅速启动应急预案，由公司营运支持部、运营中心、法律事务部等组建“应急工作组”，开通“绿色通道”，最终成功冻结涉诈资金20余万元。作为证券公司与执法部门协同配合打击证券市场违法违规行为的成功案例，其也为行业打击电信诈骗类非法证券活动提供了宝贵经验。

　　打着“荐股”名义实行网络诈骗是业内较为常见的一类诈骗行为。为保护投资者合法权益，一些证券公司在加强投资者教育的同时，也积极介入其中，努力为投资者挽回经济损失。

　　光大证券东莞分公司某营业部在开展防范非法证券及防范诈骗的宣传活动时，获悉一名客户可能遇到网络投资陷阱，该客户多次购买某公司的投顾产品，涉及金额近13.8万元。该营业部迅速牵头对案件进行初步分析，并指定专人与分公司、法律合规部、财富管理总部等部门进行联系沟通，最大限度帮客户追回资金损失，最终在各部门全力支持配合、密切沟通下，悉数追回剩余合同款项13.6万元。

　　“未来，光大证券将坚持金融为民的服务理念，持续做好客户服务及投资者保护工作，解决好‘急难愁盼’等问题，以优质服务树立良好口碑，为公司安全运营、稳健发展贡献力量，以实际行动维护人民群众财产安全。”光大证券对记者表示。

　　假冒证券期货基金经营机构名义进行诈骗是另一类令投资者深受其害的非法行径。在分享公司应对举措时，川财证券告诉记者，2023年公司成立了由合规风控部负责人担任小组组长的“应对假冒公司诈骗活动工作小组”，在预警监测、事件处置、宣传教育等方面进行了工作安排，公司信息技术部还开发了“防非防诈排查系统”，大大提升了监测排查的工作效率。

　　做好教育者 进一步加大投教力度

　　发力事后维权的同时，在投资者权益受损之前加强相关教育、增强投资者警惕性同样重要。近年来，证券公司深入贯彻“把非诉讼纠纷解决机制挺在前面”的理念，纷纷进一步加大投教力度，普及投资者维权、行权等知识。

　　国融证券整合力量持续完善投教体系，精心策划运营投教产品与平台，加强投资者法治宣传教育，为投资者提供了一站式信息获取服务。为帮助投资者了解纠纷多元化解机制，更好面对证券纠纷，保护自身权益，公司投教基地持续制作投诉处理、纠纷多元化解典型案例等投教产品，利用微信公众号、官网等平台发布宣传文章，同时通过多渠道发送相关教育宣传内容，告知投资者可以采取的救济途径。

　　在地方证监局的指导下，长城国瑞证券先后牵头开展了“投资者保护状况问卷调查”和“全面注册制下投资者状况问卷调查”活动，对收集的数千份投资者问卷进行细致分析，从多方面深入探讨了投资者保护与投资者行为之间的影响关系，并根据调查结果呈现的辖区投资者特点和现状，针对性地围绕证券法等相关法律法规制作投教产品。

　　粤开证券以保护投资者知情权、参与权、收益权、求偿权等基本权利为核心，将投资者保护贯穿到整个工作过程中：公司通过官网、交易软件、营业部场所、业务资料、投资者教育活动等方式向客户公示纠纷处理的渠道和路径，让投资者了解纠纷调解、诉讼、股东代表诉讼以及先行赔付等投资者救济渠道和机制。另外，公司努力践行“以投资者为中心”的理念，深化和创新投资者保护的方式、方法、机制，畅通投资者权利救济渠道，发挥好投资者保护的作用。