兴证全球投顾迎全新进化

　　中证网讯（记者 徐金忠）基金投顾时代拉开帷幕。在基金投顾的大时代，行业头部基金机构的引领作用至关重要。日前，兴证全球基金投顾团队介绍了自2022年初展业至今的成绩单：截至6月末，兴证全球投顾的签约客户数约6万，服务规模超10亿元。 

　　寻找“客户的游艇”

　　兴证全球投顾官方公众号讲过一个故事：很久以前，一个乡下来的观光客去参观纽约金融区的奇观。当他们一行人到达巴特利时，导游指着停泊在海港的豪华游艇说：看，那就是银行家和证券经纪人的游艇。这时，天真的观光客问道：那客户的游艇在哪里呢？

　　面对这个小故事，兴证全球投顾团队颇有感触：不论时间如何流逝，能够始终不要忘记寻找“客户的游艇”。保持目标和行动的一致，不辜负信任与托付。这正是基金投顾的题中应有之义。

　　回顾发现，兴证全球基金原有的基金组合是从2019年4月开始运作的。兴证全球基金组合作为较早在互联网平台上线基金组合的一员，打造出了较具口碑的“兴全进取派选牛基”及“兴全低波动小确幸”组合。彼时的兴证全球基金组合就有明确的“价值观”：重视投资者体验、细致的守护与陪伴、专业的团队护航。

　　而在挥别基金组合，迎来基金投顾的新时代后，兴证全球投顾团队既有传承，更有创新。回顾申请基金投顾资格的初衷，兴证全球投顾团队认为，基金投顾与兴证全球的文化一脉相承，同时，兴证全球投顾团队希望在行业大势中，体现专业的价值。

　　确实如此，兴证全球基金自带投顾“基因”：不盲目发行新产品，奉行精品战略；市场高位时，曾以基金限额、公开信等方式提示风险；市场低位时，曾以公司自购、公开发声等方式提示机会等等，这些以持有人利益为先的实际行动，与投顾的内核非常契合。

　　以专业赢得信任

　　从基金组合升级为基金投顾，兴证全球投顾团队认为，行业监管趋向严格、清晰，规范化的发展对行业意义重大，未来可期。“基金投顾相较于基金组合，不仅在法律法规上有着更加完整的要求，更是进一步将提升投资者盈利体验作为核心发展目标。除了为投资者提供专业的投顾策略外，投顾服务还强调投前的客户需求了解、投中的投顾策略匹配，以及投后的服务陪伴、顾问回访等机制。换句话说，基金投顾进一步体现了对顾问服务的重视，也就是我们常说的‘三分投，七分顾’。”兴证全球投顾团队表示。

　　兴证全球投顾团队认为，基金投顾必须以专业赢得信任，同样必须以专业守护信任。为此，兴证全球投顾团队做了多方面的升级创新。

　　第一，全方位的顾问陪伴，服务再升级。根据兴证全球投顾团队的研究发现，只有投后陪伴是远远不够的。在投顾服务中，兴证全球投顾团队已经打造了4个步骤的服务模块。首先，更加强调“望闻问切”般的投前服务；其次，通过了解投资者的投资需求，进而推荐投顾策略库的具体策略，做到投资者风险承受能力与投顾策略风险收益特征的对应；再次，投后服务栏目更加多元化，用户触达频率更高；最后，会通过短信、电话、邮件等方式主动回访投资者，了解投资者在参与投顾服务中所遇到的问题，或是给投资者提供在风险承受能力出现变化后的投资建议等服务。

　　第二是全程自动调仓，功能再升级，基金投顾自动调仓等功能，为投资者提供了远远超乎原有基金组合的参与便捷性。

　　第三是投资范围扩容，策略再升级。原先的基金组合均配置兴证全球旗下的基金，投顾策略的投资范围则扩大至全市场基金。“目前我们覆盖基金公司80多家，深度跟踪基金2000多只，每年形成500多篇调研报告，以期帮助投资者挑选出投资风格稳定、历史业绩靠谱的基金经理，从而构建出优秀的基金组合。”兴证全球投顾团队表示。

　　据悉，目前，兴证全球投顾团队按照客户需求设计了满足活钱管理、稳健理财和追求收益的6类投顾策略——兴证全球货币佳、兴证全球求稳派小添财、兴证全球低波动小幸福、兴证全球平衡派优选、兴证全球稳进派优选和兴证全球进取派优选，设定不同权益仓位，对应不同预期收益和风险，供投资者匹配选择。未来还会根据投资者的其他需求，比如养老储备、子女教育、智慧定投需求开发更多策略；同时，团队也在探索权益风格、指数增强的投顾策略，帮助具有明确投资风格偏好的投资者更好的做具体投资。