厚植“忠、专、实”文化底蕴 推动证券行业高质量发展

　　中证网讯（记者 昝秀丽）证监会主席易会满5月22日在中国证券业协会第七次会员大会上指出，行业文化是证券经营机构软实力和核心竞争力的重要体现，是证券行业高质量发展的“内功”和根基。他希望，证券行业切实担负起行业文化建设的主体责任，促使“合规、诚信、专业、稳健”在全行业内化于心外化于行，久久为功厚植“忠、专、实”的行业文化底蕴，为资本市场长期稳定健康发展提供价值引领和精神支撑。

　　接受中国证券报记者采访的业内人士表示，文化建设是一项“基因工程”，要做到文化建设与公司治理、发展战略、发展方式和行为规范深度融合。推动证券行业高质量发展，应准确把握新时代证券行业文化的核心理念和重要内涵，持守合规底线，走专业化发展之路。

　　行业文化付诸实践 试点落地初见成效

　　2019年11月，证券基金行业召开文化建设动员大会，易会满提出“合规、诚信、专业、稳健”的文化理念，在全行业逐步形成共识并付诸积极行动。

　　据了解，推动文化建设试点落地，证券业协会（以下简称“协会”）成立由党委书记任组长的行业文化建设工作领导小组，并成立证券行业文化建设委员会，发挥专业委员会“共建、共治、共享”平台作用，推动行业文化建设工作。具体来看，一方面，健全完善自律规则体系，为文化建设提供制度支撑。其中，在推动行业文化建设方面，协会研究起草了《证券行业文化建设十要素》已于2月28日正式发布。2020年3月，协会正式发布《证券经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》，加强证券公司及其工作人员廉洁从业管理，深入推进廉洁文化建设；8月发布《证券从业人员职业道德准则》，倡导证券公司将职业道德要求落实到从业人员管理、道德风险管理等体系中，加强从业人员职业道德教育，提升职业道德水平。目前，协会已制定《证券行业诚信准则》《证券公司声誉风险管理指引》；按照新《证券法》的要求，修订《证券业从业人员执业行为准则》，进一步强化对从业人员自律管理，促进形成有效的自律约束、道德约束、诚信约束、声誉约束机制。另一方面，研究建立奖优惩劣工作机制，发挥文化建设激励约束作用。2019年至2020年底，协会采取自律措施48件，包括对证券从业人员的纪律处分13件、自律管理措施13件，对会员单位的自律管理措施22件。再者，持续加强职业诚信教育，提升从业人员职业道德水平。

　　“经过一年多的持续推进，各证券公司在形成文化理念、加强组织领导、完善制度机制、加强人员管理、优化考核激励、加大培训宣导、履行社会责任等方面均取得一定进展。突出表现在结合行业文化核心价值观，拓展公司文化内涵；文化建设与公司治理相融合，发挥党组织核心作用；建立健全制度机制，保障文化建设落地；加强选人用人管理，优化考核激励机制；加大文化培训宣导，推动文化入脑入心等方面。”协会有关负责人指出。

　　湘财证券副总裁、研究所所长兼首席经济学家李康认为，行业文化建设初见成效，但厚植“忠、专、实”的行业文化底蕴仍需久久为功。“忠，即忠诚、诚信，要具有保护投资者意识和良好的职业操守；专，则涵盖了专业能力、专业特色、专业优势等内容，要培养具备专业主义精神的人才队伍等，并加快补齐工匠精神、专业精神；实，指的是踏实、稳健，为资本市场长期稳定健康发展提供价值引领和精神支撑。建设高质量的投资银行和财富管理机构，需要厚植行业文化底蕴。”李康进一步表示。

　　持守合规底线 铸造文化内核

　　易会满指出，合规经营始终是证券公司生存发展不可逾越的底线，风控能力是证券公司把握好风险和收益平衡、确保长期健康发展的有效抓手。专家表示，证券公司文化体系建设，首先在于树立和落实合规底线的文化意识。

　　“正如监管人士所言，证券经营机构是风险定价与风险管理的专业机构，风控合规更加关键。此次监管部门也对行业风险管理提出了更加严格的要求，其中，对重资本业务的适度发展和创新，对建立有效的风控前置程序以及强大的风险文化体系，对强化技术、声誉等方面的风险管理等提出了诸多要求。可以预期，监管部门‘建制度’将进一步强化行业的风控能力，提高合规意识。”国信证券首席风险官曾信指出。

　　李康认为，持守合规底线，还要严惩违法违规行为，倒逼机构合规经营。“对于市场出现‘伪市值管理’等各类违规现象，监管部门应秉持‘零容忍’态度，对资本市场各类违法违规行为动真格、出重拳。还应促进行业文化建设与监管分类挂钩，研究设立职业道德与行业文化建设专项指标。”李康说。

　　“一方面，应加强内部长效机制，提升合规运营的制度有效性。例如制定公司合规管理制度、办法和评价等内部机制，规定公司经营管理主要负责人、高级管理人员、各单位负责人积极培育公司合规文化职责内容，建立健全与公司发展战略相适应的全面风险管理体系，确保内部风险控制有效运行。另一方面，证券从业人员必须建立长期发展的价值体系，明确行为规范，加强文化道德建设工作。”民生证券董事长冯鹤年指出。

　　固本强基补齐短板 走专业化发展之路

　　易会满强调，专业是行业机构安身立命之本。行业实现高质量发展，必须坚持专业化发展道路，在“特色、强项、专长、精品”方面多下功夫。他还提出，针对社会广泛关注的行业风气和文化中存在影响行业持续发展的问题，需要加快补齐工匠精神、专业精神、投资者保护意识以及良好职业操守等短板，纠正过度激励、短期激励等不良风气。专家指出，行业实现高质量发展，应将文化建设融入公司治理，同时补齐短板、固本强基，走专业化发展之路。

　　“根据监管部门的部署，证券行业将迎来全方位的专业发展。以投行部门为例，监管部门提出，既要强化保荐能力，力争发现、推荐有价值公司；也要强化定价能力，使好公司融到合理资本。这需要极大提升证券公司治理水平和专业能力，形成崇尚专业的良好风尚。”曾信指出。

　　中金公司总裁助理、资产管理业务板块负责人徐翌成日前表示，公司采取“制度+文化”双管齐下的方式延续与强化专业精神。在制度方面，坚持高标准的内部合规制度，高度重视员工的职业素养与从业操守，把住合规执业、合法经营的底线。在文化方面，鼓励员工持续学习，公司定期组织各类专业技能培训和主题广泛的各类讲座，充分利用公司平台与业务优势强化员工专业技能，拓展员工思维与视野。通过打通内部交流渠道、举办读书会等活动为老中青三代员工提供分享交流的平台，强化以老带新，有效传承公司文化。

　　“回归业务本源，提升专业能力与效率。一是以注册制为契机，推动投资银行业务高阶转型。证券公司应加快推动投资银行业务从传统发行通道向保荐、定价、承销的核心职能回归，全方位夯实投资银行项目筛选、资产定价、项目承销、风险控制等综合能力，重塑投资银行业务逻辑。二是拥抱大资管时代，纵深推进财富管理转型。三是统筹推进各业务协同，建立全业务链服务体系。”南京证券董事长李剑锋指出。