鹏华基金：投教提升公募基金公共价值，投资者关系管理亟待专业策略表达

　　继去年9月基金业协会发布《公开募集证券投资基金投资者教育工作指引(试行)》,今年4月国务院印发《关于加强监管防范风险推动资本市场高质量发展的若干意见》之后,在日前“5·15全国投资者保护宣传日”活动上,证监会又一举发布了10项与投资者保护密切相关的制度规则,引发市场广泛关注。

　　从上述政策不难看出,为推动资管行业高质量发展,监管部门正持续夯实投资者保护的制度规范。诚如证监会主席吴清所言,证监会将一以贯之抓好落实,把投资者保护贯穿于资本市场制度建设和监管执法的全流程各方面。

　　投教政策持续加码背景下,作为资管行业的中坚力量,公募基金行业的投保、投教工作也正迎来全新局面。对此,鹏华基金投教相关负责人表示,公募基金行业作为普惠金融代表、专业资产管理机构,在投资者教育方面具有贴近投资者的优势,因此肩负着更加直接的投资者保护与教育责任。“从这两年的投资者教育保护工作看,监管部门对投教工作已经形成了框架层安排,同时也在不断输出投教活动的模型。作为应用层的机构,我们要积极落实和消化监管层的部署,并形成一些创新的投教方向和形式,努力把投教的“作业”转化为“作品”,并让这个作业质效双至,在接触客户、服务陪伴客户的过程中发挥更大作用。”

助力515全国投保日,鹏华基金主题投教活动精彩纷呈

　　作为新“国九条”出台后的首个“5·15全国投资者保护宣传日”,为落实中央金融工作会议和新“国九条”相关部署,增强资本市场内在稳定性,资管行业上下对今年的投教宣传日工作十分重视。一向重视投教工作的鹏华基金也深度参与其中,在宣传日期间参与或创新推出多项主题投教活动,扎实推动投资者保护和服务工作走深走实。

　　如5月15日,证券时报社主办的“5·15全国投资者保护宣传日联合行动暨资本市场投教‘星火计划’启动仪式”活动在深交所上市大厅隆重举行。鹏华基金作为资本市场投教“星火计划”首批入驻机构代表,受邀出席本次大会,并参与了主题为“提升投资者教育服务质效,扎实推进金融强国建设”的研讨环节,分享了鹏华基金投教工作的开展思路与实践案例。  

　　再如,5月16日,鹏华基金参与了深圳市居民金融素养提升工程办公室举办的“5·15投资者保护宣传日”主题活动。本次活动也正式宣布鹏华基金成为“深圳市居民金融素养人提升工程2024青年夜校金融课程项目合作单位”。在深圳市居民金融素养提升工程办公室的指导下,鹏华基金·青年投教团将作为专业投教讲师团走进机关及社区青年夜校进行授课,助力深圳青年提升金融素养。

　　活动现场,鹏华基金青年投教团的成员们向现场市民朋友开展反诈教育,传递防非知识。鹏华基金青年投教团于今年五四青年节出团,希望从客户视角出发,打破“知识的诅咒”,陪伴投资者走出信息茧房,了解基金投资理念、基金交易流程、基金投资策略和技巧;协同投资者提升投资技能,逐步形成反脆弱·再平衡·做配置的投资能力圈。

　　同日,在深圳证券交易所指导下,鹏华基金还携手投资者走进粮食ETF的成分股公司——登海种业,举办“深交所走进成份股公司·登海种业站暨鹏华基本面投资之美·登海种业深度探访”活动,帮助投资者近距离感受种业振兴和粮食产业领域的最新成果,深刻粮食安全的重要意义,提高对生物多样性保护的认识和参与,培养绿色、可持续的投资理念。 

　　鹏华粮食ETF作为市场上首批以粮食为主题的指数基金,聚焦的粮食产业不仅是我国国民经济的重要组成部分,也是生物多样性保护的重要领域。本次活动是鹏华基金继高校社区生物多样性深度投教计划之后,在生物多样性领域开展深度投教的又一次创新尝试。

创新探索,构建多元活力投教IP

　　事实上,作为业内的头部投教资管机构,鹏华基金对投教工作的开展一直不遗余力。过去两年来,鹏华基金持续加大投资者陪伴服务投入,在定位上注重客户体验,内容上紧扣资本市场热点,形式上不断丰富创新,围绕“学校、企业、社区”三大重点投教场景,根据不同受众的具体需求和风险偏好,构建了多层次投教IP项目。

　　第一,推出鹏华基金鹏宇宙“首席种草官”鹏仔。通过塑造鹏仔“冲浪达人、种草能手、AI高手”的全新IP标签,缩小基金行业与投资者的沟通距离感,实现品牌与用户的平等对话和长期陪伴,致力于给投资者分享正确的投资理念。

　　第二,打造中国公募基金第一个REITs投教基地。该投教基地落地上海财经大学,希望结合鹏华基金自身在REITs业务体系和人才体系的投教成果,通过走进上海高校的国民教育系列投教活动形式,与各方强强联手,共同打造REITs创新投教基地的新标杆,促动投资者认识第四类资产。

　　第三,打造国防ETF·爱国者投教平台。鹏华基金创新推出爱国者投教计划,将国防知识学习与投资者教育、提升投资素养等内容结合,打造以国防ETF为载体的投教生态体系。通过实地学习抗战历史和国防工业知识,在切实了解军工行业投资逻辑的同时,把握ETF指数型工具产品的风险特征,加强面向三四线城市投资者关于ETF指数工具产品特征的投教科普。

　　第四,营建国粹ETF投教生态系统。鹏华基金开创以中药ETF为载体的国粹ETF投教生态体系,希望将传统文化与资本市场相结合,通过实地探访等形式,带领投资者感受传统中药企业转型升级的创新成果,并从中国传统文化中寻找投资智慧,助力指数产品发展。

　　第五,推出《To be better·认识你自己》系列投教文章。鹏华基金从行为金融学视角出发,引导客户探索造成投资亏损的心理偏差或错误思维习惯,以便建立更理性的思维逻辑框架,从而获得更大的回报,在投资道路上行稳致远。

　　第六,打造旗舰国民教育高质量课程。自2022年秋季联袂上海证券报和上海财经大学营建学分项目以来,该课程已开展四期。课程集结了鹏华基金各业务领域的投研专家,开放给多所上海地区高校,共计超600名研究生参与学习,获得了良好反馈和认可。

　　第七,组织“鹏华基本面投资之美”上市公司探访系列,提升投资实地体验。秉承坚持基本面投资并高度关注持有人的理念,鹏华基金通过寻找具有核心竞争力和持续增长优势的行业龙头,携手基金持有人及合作伙伴对高品质上市公司进行实地考察,增强基金持有人对投资的切身感受,实现基金管理人与基金持有人的充分互动,力求让更多投资者有机会感受企业转型升级及中国经济的高质量发展成果。

　　第八,创新推出“最初500米”社区深度投教活动。依托“最初500米”社交原理,鹏华基金以办公职场为原点,重新建构社区关系,通过高质量社区投教活动,关注与投资者的情感链接和深度互动,创造一个促动人与人建立连接的“最初500米”的投资者关系管理新场域。

鹏华基金投教工作获多项认可

　　不难看出,鹏华基金的投教工作活动丰富、类型多样、创意满满,既深度响应了监管部门提出的各类投教倡议,同时也展现了鹏华基金自身的品牌特色,各项投教工作呈现出立足开源、勇于创新、注重长效、精准施“教”的特点,展现出鹏华基金对投教事业的深度思考和勇于探索的创新精神。

　　对此,鹏华基金投教相关负责人表示,开展投资者教育与保护工作的重点需要系统性的规划与策略性的表达。一个有影响力的投教IP需要引领行业深度思考,成为领先的投教策略表达者。投资者教育领域的内容需要超越促销思维、贴近投资者和各利益相关方,并用可持续的方法与形式去落实。

　　在鹏华基金看来,投教品牌与IP建设、投教宣导等工作与投教工作本身一样重要,未来鹏华基金将坚持积极输出高质量的投教作品,并根据不同场景需要,丰富内涵,打造专属场景IP,努力做到引领行业投教策略的表达,助力行业提升整体的公共价值。

　　事实上,上述精品投教项目也收获了监管部门的高度肯定。凭借在投教领域的创新深耕和投教活动的丰硕输出,鹏华基金获得了由深证投资者服务中心颁发的“2023年度投资者教育工作突出贡献奖”,并收到深证投资者服务中心和深圳市居民金融素养提升工程办公室的感谢信各一封,用于感谢一年以来对深圳辖区投教工作的大力支持。

　　此外,在深证投服中心和其他监管部门的指导下,鹏华基金还获得了2023年《股东来了》投资者权益知识竞赛浙江片区深圳赛区的“优秀组织奖”以及由多家第三方机构颁发的各类投教作品奖项7座、投教人物殊荣3次、活动锦旗1面,彰显出鹏华基金在投资者教育领域的不懈努力与丰硕成果。

　　今年以来,鹏华基金精心打造的“鹏华国粹ETF”之走进鹏华中药ETF成分股公司投教活动,在中国基金报主办的中国基金业ETF20周年特别评选中,荣获“优秀ETF投教案例”;在日前新浪财经主办的“2024基金嘉年华”中,“100个中国女孩的养老想法”获得“2024年度基金投教项目最具影响力投教项目”,同时,鹏华基金也评选成为“2024年度最佳投资者教育基金公司”。

　　殊荣背后,是鹏华基金作为行业头部资管机构的高度社会责任感。在鹏华基金看来,投资者教育工作已成为提升公募基金公共价值的重要一环,不仅承载着投资者对金融机构的期待、监管对金融机构的要求,也承载着一家长期主义的资产管理公司的自我要求。鹏华基金高度重视投资者保护,积极落实各项投教工作部署,不断探索创新投教方式与形式,努力将投教“作业”转化为“作品”。展望未来,鹏华基金将始终牢记人民性和普惠性的要求,担当起作为一家负责任资管机构的职责,进一步加大投资者教育力度,为行业的投资者教育事业添砖加瓦。

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