商银信支付涉16项违规 央行开出1.16亿元天价罚单

　　中证网讯（记者 赵白执南）人民银行营业管理部（北京）日前公示，商银信支付服务有限责任公司因涉16项违规，被罚款合计11598万元。其中，没收违法所得5009万元，并处罚款6589万元。

　　公示的16项违规包括：擅自中止支付业务；挪用备付金；变相出借预付卡发行与受理资质；未按规定开展备付金集中交存；未按规定设置特约商户银行结算账户；未严格落实特约商户实名制，存在资料不实商户；未及时发现处置特约商户转接支付接口的情况；为非法集资平台直接提供支付结算服务；违反T+0资金结算服务管理规定；未对购买预付卡的客户进行有效身份识别，存在购卡人以商银信公司员工名义批量购买预付卡的情况；预付卡核心系统信息采集不全面；预付卡业务未按规定管理客户备付金；未按规定保存预付卡业务商户资料；未按规定结算商户资金；在互联网支付业务中未按规定管理特约商户资料，存在没有商户入网资料及合作协议的问题；在互联网支付业务中未按规定管理特约商户信息管理系统商户资料信息。

　　除该公司本身外，该公司相关高管也受到了相应处罚。其中，时任董事长林耀由于未及时发现处置特约商户转接支付接口的情况，为非法集资平台直接提供支付结算服务，以及违反T+0资金结算服务管理规定等，被处罚款45万元。时任风险管理部总监/高级风控经理张月则被罚20万元。