光大理财郦明：加强投资者陪伴  将更多产品信息清晰准确传递给投资人

中证网讯（记者 赵白执南）光大理财副总经理郦明12月24日在中国证券报主办的“2024银行业财富管理论坛”上表示，理财公司应始终坚持“以客户为中心”的价值理念，加强投资者陪伴，做好产品信息披露等，将更丰富的产品信息清晰、可理解地传递给投资人。

对于未来市场可能存在的潜在波动，如何做好投资者预期管理，郦明表示，银行理财行业经历了2022年末的市场波动后，客户对银行理财产品净值化转型的认知已明显增强。后续在低利率环境下，市场波动还会存在，资管机构要共同努力做好投资者教育，让投资者逐步感知利率走势与净值表现之间的相关性，从而能够从更加贴近自身风险偏好、流动性需求角度选择产品，对“不同风险、不同策略的理财产品能带来不同的投资回报”有更深入的认知。

“从资管公司的角度，我们后续会不断提升投研能力，努力为投资者创造稳健的投资体验。同时，坚持‘以客户为中心’的价值理念，加强投资者陪伴，增强绩效归因的颗粒度，做好产品信息披露等，将更丰富的产品信息清晰、可理解地传递给投资人。”郦明说。

谈及与母行的协同，郦明表示，光大理财和光大银行的协同主要在理财公司资金端和母行财富管理的协同，以及理财公司资产端和母行整体投融资业务的协同两方面。

不过，在郦明看来，理财公司本质是为民服务的，无论是在母行还是在他行销售理财产品，本质上都是代客理财，因此要始终坚持投资者利益最大化原则，牢记“受人之托、代客理财”的本源。同时他表示，从某种程度上来说，行外渠道是一个公开竞争市场，他行销售的占比一定程度上能体现理财公司的市场竞争力和客户信任度。