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多家银行领百万级罚单

王方圆 中国证券报·中证网

  中国证券报记者梳理国家金融监督管理总局网站发现,近一段时间,已有工商银行云南省分行、宁波奉化农村商业银行、海南澄迈长江村镇银行、广州番禺新华村镇银行等被开出百万元级别的罚单。

  今年5月,国家金融监督管理总局挂牌,业内认为金融监管质效将进一步提高。国家金融监管总局党委书记、局长李云泽表示,将全面强化机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管、持续监管,切实提高监管质效。

  两家银行被罚超300万元

  以罚单披露时间计算,6月以来,至少有5家银行及分支机构被开出100万元以上罚单,其中宁波奉化农村商业银行被罚金额最高,达380万元。

  罚单指出了奉化农商行“坚守服务本地”定位不到位的相关问题,并提出该行信贷资金违规流入房市、股市等限制性领域,关联交易管理薄弱等。此外,罚单提出,该行员工管理存在严重缺漏,合规文化建设缺失、个别员工存在严重违规行为,监管意见落实不到位,数据治理问题突出。

  工商银行云南省分行也因六项案由被处罚315万元,其中五项案由均与信贷管理有关,包括个人按揭贷款管理严重不审慎、个人贷款支付管理与控制不到位、信用卡透支资金支付管理与控制不到位等。此外,罚单显示,该行未按监管要求在增值税发票正面加注已承兑信息,增值税发票在他行重复使用。

  还有部分农信社被监管处罚。其中,新疆维吾尔自治区农村信用社联合社被罚款190万元,案由主要涉及财务和投资方面,包括培训中心收入未纳入账内核算管理及成本费用未单独核算;违规投资低评级债券;支付社员机构的资金业务综合收益低于同档次市场平均利率。

  突出中小银行改革化险

  今年是国家金融监督管理总局挂牌的首年,对于未来的金融监管趋势,业内认为监管质效将进一步提高。

  《2023年度国家金融监督管理总局(银保监会)部门预算》显示,2023年,国家金融监督管理总局预计派出银行机构检查组2000个,检查银行机构约2500家次。对于银行机构,2023年将开展一系列综合性检查、专项检查和线上检查等,突出中小银行改革化险,有效防范系统性风险等。

  记者注意到,目前监管信息报送也颇受重视。今年6月,宁波海曙浦发村镇银行因监管报表数据不真实等问题被罚80万元。宁波鄞州农村商业银行EAST数据与1104数据交叉校核不一致、EAST数据存在错报漏报等数据质量问题被罚90万元。

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