精准浇灌实体经济 多家银行发行专项金融债

　　数据显示，截至6月2日，今年以来商业银行发行专项金融债合计近50只，发行规模合计达3285亿元，募集资金主要用于“三农”、小微企业贷款、绿色发展等领域。

　　业内人士表示，银行发行专项金融债，有利于拓宽银行资金来源，优化负债结构。同时，募集资金可精准助力实体经济重点领域和薄弱环节。

　　银行发债热情高

　　日前，农业银行发布公告称，将发行200亿元“三农”专项金融债，募集资金将全部用于发放涉农贷款。具体来看，围绕服务农业强国建设，资金将主要投向农林牧渔业、农田基本建设、农产品加工、农业生产资料制造、农用物资和农副产品流通、农业科技、农村基础设施建设和农村一二三产业融合发展等领域。

　　地方性中小银行发债热情也较为高涨。日前，北京银行发行2023年第二期小微金融债，规模100亿元，固定期限3年，票面利率2.75%，募集资金将专项用于小微企业贷款发放。

　　富滇银行于5月底发行2023年“三农”专项金融债，金额20亿元，期限3年，票面利率3.13%，募集资金专项用于发放涉农贷款。

　　多位业内人士向中国证券报记者表示，发行专项金融债属于银行主动负债行为，有助于拓宽银行资金来源，优化负债结构，增强对流动性风险的防控能力，提高经营的灵活性。同时，由于专项金融债发行利率相较于其他债券而言处于较低水平，可降低商业银行负债成本，进而降低企业的融资成本。此外，募集资金可精准投向国民经济重点领域和薄弱环节，是商业银行支持实体经济高质量发展的重要渠道。

　　创新发债品种

　　多家银行不断探索优化金融服务方案，创新应用金融工具，拓展境外业务领域，落地多笔首单债券业务。

　　5月下旬，中国银行通过澳门分行成功发行全球首笔人民币“玉兰债”，发行规模20亿元，利率2.85%，为2年期固息品种。据了解，本次人民币“玉兰债”是中国银行于2021年发行全球首笔美元“玉兰债”后的再次创新，也是今年4月欧洲清算银行将“玉兰债”纳入其三方担保品范围后的首单发行。

　　该行相关负责人告诉记者：“借助上海清算所和欧洲清算银行金融基础设施的互联互通，人民币‘玉兰债’为全球投资者提供了优质的离岸人民币资产，有利于进一步促进人民币在跨境投融资活动中的使用。”

　　建设银行也积极创新债券品种。日前，建行在境外发行“生物多样性”和“一带一路”双主题绿色债券，规模等值7.8亿美元。据了解，这是建行首次发行生物多样性主题绿色债券，也是建行支持生物多样性保护、助力国家“一带一路”建设、持续推动绿色金融发展的积极举措。

　　业内人士指出，未来，银行发行专项金融债规模有望进一步加大，各家商业银行也应该结合自身资源禀赋，走差异化之路，着力提升实体经济金融服务质量。