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银行基层调研:投资者情绪修复 均衡配置受青睐

王方圆 中国证券报·中证网

  中国证券报记者日前调研北京市多家银行网点了解到,当前理财经理较为推荐投资者进行均衡投资,适当配置混合型基金。对于前期已经亏损的基金,建议通过定投方式降低成本。

  此外,随着资本市场企稳,投资者情绪有所修复,部分投资者意欲加大金融资产配置力度。展望后市,业内人士认为,A股市场处于底部区间,建议投资者保持乐观心态。

  混合型基金受关注

  招商银行丰台区某网点一位客户经理小李告诉中国证券报记者,目前他主要向客户推荐两类产品:一类是含权益产品,主要为混合型基金和股票型基金;另一类是增额终身寿险,可以锁定长期利率。

  “近期定期存款和大额存单的利率有所下调,对于保守型和稳健型客户来说,增额终身寿险是不错的选择,目前我行代销的一款增额终身寿险产品年化利率可达3.5%,比较受客户青睐。”小李表示。

  中信银行海淀区某支行客户经理小杨称,当前比较推荐投资者通过定投方式加仓偏成长风格的基金产品,以降低持仓成本,并向中国证券报记者推荐了某明星基金经理于2019年发行的一款混合类产品。

  某城商行地方分行副行长表示,随着股市回暖,投资者情绪持续修复。目前重点推广的是母行旗下理财公司发行的“固收+”产品,底层主要为非标资产,并适度配置权益资产。此外,他在社交平台还推荐了几款由该行代销的同业存单基金。

  “A股自4月以来连续反弹,说明市场目前的位置已经得到了外部资金的青睐。我们内部判断,随着稳增长政策持续发力,企业逐步复工复产,上市公司盈利能力将得到提升,下半年A股市场有望迎来修复,价值型基金、成长型基金、消费主题基金都可以考虑定投。”小李表示。

  投资者乐观看后市

  4月27日至5月23日,上证指数累计涨幅达9.02%,深证成指涨幅达12.16%,创业板指涨幅达12.07%。投资者的风险偏好有所提升,部分投资者已有加仓计划。

  有着三年投资经验的小王告诉中国证券报记者,自己的投资风格一直偏谨慎,近期准备将闲置资金分为两部分进行投资,一部分用于购买固收类银行理财产品,另一部分用于定投前期已经出现浮亏的混合型基金和股票型基金。

  “银行理财产品现在都是净值化运作,前几个月净值跌破1元的现象并不罕见,大额存单和定期存款近期利率也出现下调,对我来说都不是特别理想的投资选择。我认为目前是购买基金的好时机,上个月买的行业主题基金已经实现小幅浮盈。”有近8年投资经验的小丁告诉中国证券报记者。

  部分产品销售较为火热,也表明投资者情绪回暖。5月13日,睿郡资产管理合伙人兼首席研究官董承非“奔私”后首批新产品结束募集,发行五日累计募集金额45亿元。5月16日,南银理财发布公告称,旗下优稳日申月赎产品规模突破100亿元。5月19日,宁银理财发布公告称,旗下晶耀系列产品规模突破100亿元。

  展望后市,光大理财宏观研究员周鑫强表示,A股的艰难时期可能已过去,后续如果复工复产稳步推进,市场风险偏好可能随经济景气度回升而进一步好转,沪深300指数具备一定修复空间,建议投资者短期维持均衡的风格配置。

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