间谍大戏频上演：英大财险窃听门、开源证券偷拍门

　　你看过《窃听风云》么？没看过没关系，那你听说过年初保险圈内上演过一场现实版的“窃听风云”么，最近这场闹剧终于大结局了。

　　7月24日，山东保监局公布了对英大泰和财产保险股份有限公司潍坊中心支公司（以下简称“英大财险潍坊中支”）的行政处罚决定书，决定对英大财险潍坊中支处以总计113万元的罚款，并撤销其时任副总经理鲁文涛的任职资格。到底怎么回事？

　　英大财险上演“窃听风云”演技拙劣暴露被罚113万元

　　根据处罚决定书，英大财险潍坊中支共有两处违法行为。

　　第一宗罪，财务资料不真实：包括通过员工个人银行卡轨迹账外资金、报销虚假业务费用、代理业务手续费不真实。对此，山东保监局对英大财险潍坊中支处以罚款45万元，对时任总经理杨清明警告并罚款4万元，对时任副总经理鲁文涛警告并罚款7万元。

　　第二宗罪，妨碍依法监督检查：据悉年初英大财险潍坊中支在提供给山东保监局检查组工作使用的会议室内安装了“窃听”装备。1月11日，山东保监局对英大财险潍坊中支该行为下发通报。对此，山东保监局对英大财险潍坊中支处以罚款45万元，对时任综合部临时负责人韩涛警告并罚款10万元，对时任工作人员杨长浩、崔昭分别警告并罚款1万元。

　　有消息称，在今年年初山东保监局检查组对英大财险潍坊中支保险业务经营情况进行现场检查时，发现英大财险潍坊中支将一直录音笔及一只全新的iPhone6s用透明胶带粘在提供给检查组工作的会议室的椅子下，用以窃听检查组调查及谈话内容，后因“智能窃听装置”掉落地上，“罪行”败露。

　　在通报中，山东保监局认为英大财险干扰、妨碍、对抗监管检查的行为“性质极其严重，影响极其恶劣”！

　　偷拍证监会保密会议材料开源证券高管被就地免职

　　其实，“窃听风云”也不是第一次在金融圈上演了。据传，泽熙投资徐翔和安信证券首席策略分析师程定华的一次餐叙曾遭安信证券某销售人员偷偷录音并在坊间流传。为此，泽熙大怒，安信证券数亿分仓被“斩首”。

　　我国“一行三会”的金融监管机构，因所处行业制高点，难免有人会投机取巧，使用非正常手段想要从中“挖掘内部机密”以此获利。此前，开源证券证投部副总经理张丹在参加证监会保密会议时，竟然偷拍材料还到处转发，因此遭到证监会处罚。

　　中国证券业协会对张丹、王培斌等从业人员不当泄露监管信息进行严肃处理的通报中指出，今年3月，张丹在参加明确有保密要求的会议时，偷拍会议材料，并在会后经多人转发，最终在互联网传播。具体的路径为：张丹→胡海磊（开源证券首席风险官）→许森源（联储证券合规总监）→陈蒙举（联储证券固定收益事业部负责人）→王培斌（财富证券深圳分公司副总经理）→固定收益微信交流群→互联网扩散。

　　因违反《证券业从业人员执业行为准则》第一条，中国证券业协会对王培斌采取公开谴责的纪律处分，对张丹采取暂停执业六个月的纪律处分，均记入证监会和协会诚信系统。据了解，证监会要求开源、联储、财富证券3家公司对相关人员进行严肃处理。开源证券已免去张丹证投部副总经理职务，对胡海磊予以记过处分，并降低两级工资；联储证券已对许森源记大过处分，并扣发6个月绩效工资，对陈蒙举通报批评，并扣发6个月绩效工资；财富证券已免去王培斌深圳分公司副总经理职务，对其罚款5万元。

　　古人说的好，有人的地方就有江湖，有江湖的地方就有风波，无论是“窃听风云”还是“偷拍门”都反映了目前金融行业从业人员的诚信意识、敏感意识及责任意识薄弱，缺乏责任感和职业操守，若触及监管红线，等来的结局必然是严惩甚至终身市场禁入。