鹏华基金：基金投顾业务初见成效

　　中证网讯（记者 余世鹏）针对基金投顾发展情况，鹏华基金近日表示，基金投顾的使命在于引导投资者正确认识产品（择优选基），正确认识市场（资产配置），正确认识自身（投资者教育），从目前投顾业务的开展情况来看，已初见成效。

　　鹏华基金表示，基金投顾业务虽是崭露头角，但发展非常迅速，行业规模已经达到数百亿元，覆盖用户数量在不断提升。倍感欣喜的地方在于，区别于传统基金销售，基金投顾所带来的复购率高、盈利体验更佳，组合留存率远高于单只基金。从这些方面来看，基金投顾业务作为“以投资者利益为根本”的新型业务，在业务定位、投资者教育与预期引导方面，确实体现出了非凡优势。

　　鹏华基金说到，“基金赚钱投资者不赚钱”的问题，核心原因在于资本市场的高波动性和投资者预期相对短期化，以及在于部分投资者可能没有很好认识到自身风险承受能力，错配了不同风险等级的产品。鹏华基金认为，基金投顾的一大使命，就是在于引导投资者正确认识产品（择优选基），正确认识市场（资产配置），正确认识自身（投资者教育）。如果这三者的关系捋清楚了，就能合理引导客户预期，引导长期投资，引导分散配置。从目前基金投资顾问留存率等方面来看，已是初见成效了。

　　展望投顾业务发展前景，鹏华基金指出，当前的财富管理生态环境，是在多年发展中演变而来的，也许在发展的前一个阶段有其合理性。但是，随着市场发展向更深层次迈进，财富管理行业也需要优化与革新。投资者、销售机构、资金管理人等各方，怎么找到更符合投资者利益的商业模式，是未来市场发展的重要课题。在此过程中，基金投顾业务的逐步发展，既是顶层设计，也是行业发展过程中逐步演化出的必然规律。