华安证券文化之路：从华安共识到普惠金融
● 华安证券股份有限公司 党委书记、董事长 章宏韬
华安证券是全国首批综合类证券公司，文化建设与公司发展相伴相成。2001年成立伊始，即提出“诚信、稳健、专业、和谐”作为经营理念；2018年以来，以《华安证券发展共识》（以下简称“华安共识”）为标志，启动了新一轮文化建设；2019年11月，中国证监会主席易会满进行证券基金行业文化建设总动员，厚植“忠、专、实”的文化底蕴和“合规、诚信、专业、稳健”的文化理念，这既与华安证券经营理念高度契合，也为我们以普惠金融理念深化金融企业文化建设提供了指引。
认识：行业文化建设正当其时
行业文化建设动员大会结束后，华安证券多次学习易会满主席讲话和《证券行业文化建设倡议书》，反复探讨证券行业文化建设时代背景、核心理念和深刻内涵，认真研究切入点和路线图。我们充分认识到：新时代行业文化建设正当其时。
（一）上应顶层设计，下合基层实际
宏观层面，党中央高度重视文化建设，文化建设战略高度前所未有。可以说，在疫情背景和全球化时代，文化冲突愈加明显，文化建设愈加重要，证券行业概莫能外。微观层面，行业处于金融开放的大趋势之中，每个资本市场主体经营管理时，都面对进取还是退缩、诚信还是欺诈、稳健还是冒进、开放还是封闭、公正还是偏狭、厚植还是索取的定向选择；考量着长期与短期、展业与风控、质量与数量、经济目标与政治责任、国家政策与企业利益、金融周期与实体周期等因素协调配置。面对挑战、厘清思路、定纷止争，迫切需要正确的文化指引。
（二）前承三十而立，后启四十不惑
1990年上海证券交易所正式成立，新中国证券行业已经“三十而立”。用30多年时间追赶世界证券行业400多年历程，中国证券行业聚拢了上亿户投资者、数千家上市公司和上百家证券公司，资本市场规模居全球第二位，不仅实现了自身发展，也为经济崛起做出了贡献。但作为行业成长的亲历者，我们也清楚知道，短期利益、快速增长乃至野蛮成长曾经积累过度风险，带来深刻教训。因此，证券行业新的10年，既要“而立”，更需“不惑”。证券法修订实施、资本市场“深改12条”出台、证券行业文化建设路线图提出，代表着总结经验、沉淀过往，更代表着规划思路、展望未来，为行业更加成熟理性、健康有力地发展提供价值引领和精神支撑。
（三）内强综合内功，外树整体形象
当前，金融作为国家重要核心竞争力，资本市场处于牵一发而动全身的枢纽地位。与银行、保险等相比，证券行业需要在服务实体、防范风险的大局中发挥更重要的作用。迫切需要一批外树形象、内练内功的“百年老店”。围绕这一目标，我们深刻认识到，行业文化建设“合规、诚信、专业、稳健”八字要求，语言精练、含义丰富、符合实际，无论对于企业还是行业，既是必由之路，更是考验之路。
实践：华安共识重塑文化建设内涵
华安证券曾经三次创业：第一次是创始创业，经历了公司创立、粗放发展、初具规模和综合治理。第二次是危机创业，经过奋力拼搏、转危为机、转型发展、实现上市。2018年，新一届领导班子启动了以进军行业前三分之一位次为目标的创新创业。新一轮创业如何破题？华安证券的“第一把火”就是文化建设，旗帜鲜明提出华安共识，充分发挥企业文化凝聚共识、聚合力量的作用。
华安共识在总结经验、汲取教训、听取意见、汇集智慧基础上形成。涵盖了公司发展观、业绩观、管理观、客户观、责任观、员工观等基本理念，再造公司文化体系内核。可以说，近三年的工作，我们走出了华安共识的实践之路，它有五个鲜明特点。
一是国企定位，坚守初心。华安共识开宗明义，第一条即提出“作为国有控股证券公司，坚定不移服务于党的金融事业”。基于这一定位，坚持将党的领导和公司治理有机统一，较早把党建工作写入公司章程，“党委前置研究”纳入制度程序，“双向进入、交叉任职”融入治理结构，打造党建工作“有没有、在不在、实不实、好不好、能同心、可实践”十八字品牌。立足行业特点，发挥国企力量，积极落实上级部署，响应监管号召，扛起政治责任和社会责任。
二是发展抢位，奋力争先。华安共识明确“经营管理必须始终保持‘爬坡攀高’的战斗姿态”“今后三到五年，坚定地把跻身行业前三分之一位次作为奋斗目标”。作为地方性中小券商，这要求我们加快业务转型，加速结构调整，补齐业务短板，锻造核心能力。目前，公司主要业绩指标行业排名已达到或接近行业前三分之一位次。
三是中介显位，专业制胜。华安共识突显“立足资本市场中介定位，服务实体经济发展，这既是责任担当，也是机遇所在。各项业务以此校准发展方向、全面提升专业能力”“真正以客户为中心，立足金融本质、推进科技应用，增强服务意识、提升客户价值”。三年来，我们坚定回归价值发现和资源配置的中介本源，帮助1100多家企业登陆多层次资本市场，累计为企业融资近1000亿元，赢得了一批稳定互信的商业伙伴。
四是稳健固位，着眼长远。华安共识提出“讲规矩、守底线是基本操守”“合规经营是公司发展必须坚守的生命线，廉洁从业是干部员工不得触碰的高压线”“管理风险也是公司的主业”。为此，我们摒弃了急功近利思想，从底层完善合规内控体系，推进全面风险管理，持续提升抵御风险能力，以净资本为核心的主要风控指标持续符合监管规定，经受住了市场波动的考验。
五是改革进位，求变求新。“华安共识”倡导“刀刃向内”的反思精神，一针见血指出自身存在和需要预防的问题。为解决问题，我们坚定不移地推进改革：坚持市场化导向的人力资源改革，率先启动职业经理人试点，建立MD职级体系，优化绩效分配机制，不断推进“三项制度”改革，严把招聘录用入口，完善劳动合同管理，加大轮岗交流力度，员工能进能出、干部能上能下、收入能增能减的机制初步实现。
思考：普惠金融扩大文化建设外延
新一轮文化建设的突破口，立足“趋同性”，应利于公司共识；立足“外溢性”，应利于客户价值；立足“人民性”，应增进社会福祉。首选方案，是将“小我”融入“大我”，扩大文化建设外延，试点普惠金融。我们设立了高规格普惠金融工作领导小组，由党委书记、董事长担任组长，对普惠金融等非商业性金融工作进行统一调度；启动组织架构调整，在行业内率先设立普惠金融部；出台公司《企业文化建设工作要点》，将普惠金融作为首要任务。目前，普惠金融工作已经启动，主要思路如下：
（一）打造面向中小企业的新经济投行
聚焦新旧动能转换中催生的新产业，重点关注新一代信息技术等战略性新兴产业，广泛开展普惠性的培训和咨询服务，为中小微企业充当“长期伙伴”和金融顾问。帮助更多中小企业、科创企业抓住科创板、创业板、新三板改革的机遇，着力解决中小微企业融资难、融资贵问题。坚持高质量发展方向，立足市场提升研究能力、定价能力、承销能力和质控能力，适应注册制改革。加大绿色债、纾困债、扶贫债、“双创”债、防疫债等金融产品供给与创新，帮助重点区域、重点领域企业解决发展中的痛点难点问题，支持地方产业发展。
（二）打造面向大众理财的专业财富管理机构
发挥国家级投资者教育基地作用，传播正确的投资理念，提高投资者教育的深度和广度。打造资产配置服务体系，扩大投资顾问业务外延，为中小投资者提供资产配置服务，帮助更好地分享发展红利。深化金融供给侧改革，巩固固收优势，提升权益投资主动管理能力，以资管、公募基金、场外衍生品为主做大做强自有产品体系，以外部产品为补充，逐步丰富金融产品线，实现对客户各类风险偏好、流动性需求的全覆盖。对客户严格负责，强化产品筛选与评价，严把产品准入关。
（三）打造与长期战略相匹配的激励约束机制
增强职业操守的制度刚性，建立健全全面监督体系、小微问题积分管理体系、违规经营投资责任追究体系和廉洁从业管理体系，重点加强对管理人员监督管理。突出思想政治工作，深化高校合作。持续深入推进市场化薪酬改革，丰富激励约束“工具箱”，建立有效激励与问责监督统一、物质激励与精神激励并重、短期激励与中长期激励结合的管理模式，拉长考核周期，提高薪酬递延发放比例，逐步扩大长期激励权重。
强大的中国经济，需要强大的资本市场；强大的资本市场，需要强大的证券行业；强大的证券行业，需要强大的行业文化；强大的行业文化，必然植根人民、服务社会。道阻且长，行则将至。华安证券将坚定走好文化之路，为行业文化建设提供华安方案，贡献华安力量。（本专栏由中国证券报与中国证券业协会联合推出）
