让证券行业文化之美绚丽绽放

　　■ “证券行业文化建设高管谈”专栏

　　□安信证券股份有限公司总裁 王连志

　　文化是一个国家、一个民族的灵魂，同样也是一个行业、一个企业的灵魂。当前，中国证监会、中国证券业协会统一部署推进行业文化建设，证券公司应当从战略的高度来充分认识行业文化建设的重大意义，将相关工作要求不折不扣落实到位。本文结合安信证券的企业文化建设实践，分享几点体会与认识。

　　一、安信证券企业文化建设的几点体会

　　安信证券自2006年成立以来，在企业文化建设方面经过积极实践和精心培育，确定了“为客户、为股东、为员工、为社会”的企业文化理念（简称“四为理念”），并在这一理念的统领下，提炼成“以人为本、融合共进、客户至上、诚实守信、勇于创新、追求卓越、强化执行、业务协同”的核心价值观，以及“亲和、信任、专业、迅速”的品牌形象，逐步形成了安信证券特色的企业文化，多角度、多层次、多元化地体现和契合着“合规、诚信、专业、稳健”的行业文化主旨。在日常经营管理中，力争把企业文化建设抓在经常、融入日常，激发并凝聚起推动公司不断前进的精神力量。

　　（一）坚持合规经营，确保持续健康发展

　　安信证券诞生于行业综合治理时代，又目睹了国际大投行在金融危机中的风雨飘摇，因此，对合规与发展的关系有着更为全面、深刻的理解，也非常明确和坚定地把合规守信作为安信证券的立业基础；同时，安信证券较早提出了风险管理哲学，对合规风险“零容忍”。正是因为合规守信的理念清晰而坚定，才能为合规文化的扎根、成长提供土壤和氛围，并深入成为公司全体员工的共识。

　　安信证券力求通过制度和流程的合理安排与科学设计，确保合规经营方针的大力执行。首先，在总体制度安排方面，做到制度到位、岗位明确、流程清晰，确立了包括公司治理制度、基本制度、各项具体规章、各部门和各岗位职责共四个层次在内的制度框架体系。其次，在业务流程的设计方面，全面实施“前后台分离”的集中管理，强化公司总部在各方面的集中管理能力，实现前后台的相互制衡和风险的有效控制，为公司合规运行提供保障。再次，坚持通过强有力的合规检查，增强合规管理的严肃性和有效性；同时，稽核部门与合规部门在明确分工的基础上，建立有效的协作机制，实现检查资料与信息的共享。

　　（二）坚持既定的战略方向，主动把握发展机遇

　　企业战略是企业文化赖以生存和所起作用的基础，体现着文化基因的传承。在安信证券的战略制定和落地执行中，始终贯穿着公司文化建设的“四为理念”。十几年来，安信证券一直坚持以战略为导向，并借用“外脑”，聘请国际知名咨询公司，先后在战略规划、风险管理、信息技术规划等方面提供咨询，做好谋篇布局的工作。

　　2017年，安信证券启动了2018－2025年发展战略规划（简称“3+5”战略），确定了以“中大型企业全能投行+中端富裕客户O2O财富管理+中大型机构客户服务”为特色的新战略目标，同时成立了战略规划实施领导小组，以确保新的战略规划全面贯彻执行。新战略实施3年来，公司不断强化战略管控、调整组织架构、培养专业队伍、推进战略执行和落地，取得了一定的成效。

　　（三）坚持有效的风险管理，确保公司长治久安

　　风险管理是企业管理的重要职能，防范化解风险，是企业稳健发展的根基和本源。在业务发展中防范风险，在风险防范中促进业务发展，两者相辅相成。

　　在风险管理上，安信证券按照全面风险管理的要求，积极建设完善公司风险管理政策及机制，建立了四级风险管理组织架构，各层级授权明确、职责清晰；通过建立一套完整的风险管理制度体系，明确了各类风险的管理方针与管理框架、风险管理实施主体和可运用的风险管理工具；坚持风控先行，从业务细节中掌控风险，派驻风险管理专员深入业务第一线进行风险管理；推进科学的风险计量与监控，注重金融科技在风险管理领域的运用，大力推动风险管理信息系统体系建设，通过运用先进的量化技术与手段监测，评估公司主要风险，实现对公司各类风险的全面、及时、有效、主动的监控与管理。

　　（四）坚持“为客户”的专业精神，提升产品和服务的差异化竞争力

　　作为证券市场的中介机构，证券公司的基本职能就是创造金融产品，提供金融服务。为摆脱早期“金融产品匮乏和金融服务同质化”问题的困扰，安信证券按照公司战略坚定向客户导向的业务模式转型。近几年来，我们根据实际情况对网点进行布局和调整，针对不同类型客户提供差异化服务，加大产品销售和交叉销售；整合资源打通内部壁垒，强调业务协同，不断探索业务新模式；加大信息建设投入和技术创新力度，大力发展金融科技。

　　坚持客户导向，从本质上说，就是要做到专业务实。公司一直鼓励和推动员工在职业生涯中通过学习、培训，持续提升专业素养，不断适应行业和公司发展的要求；同时，在外部服务上不断延伸业务领域、规范服务标准细节、快速响应客户服务需求；在内部管理上持续精细内部流程、协作共享业务资源、全面尊重专业意见、处处体现专业导向。在追求“专业”至上的过程中，我们的各项管理行为又根植了“务实”的基因：决策上，一切从实际出发，从业务发展出发，尽可能多为业务一线着想，特别注意在管理中多方听取意见决策，摒弃行政权力上的服从。

　　（五）坚持“为员工”的人本精神，持续推动企业文化创新

　　对如何吸引人才、培养人才、留住人才，安信证券有自己鲜明的特色。公司一直提倡尊重人、关心人、成就人，注重员工职业发展，创造和谐的工作环境，提高员工归属感和自豪感。建立健全市场化用人机制，通过市场化竞聘的方式选择高管和业务团队。坚持每年开展校园招聘，千余名优秀毕业生聚集在安信旗下。不惜成本抓好培训，“安信学堂”、安信“芯”计划、安信“起航”训练营以及近年来的“核心人才培养计划”，构成了安信证券培训工作的风景线。

　　为积极推进公司企业文化建设，安信证券通过群团组织精心策划开展各类员工喜闻乐见的文体活动，为员工施展才华和特长搭建平台，增强员工凝聚力。在建立机制保障文化建设方面，以内刊为文化建设的主要阵地，并开辟“我的安信”微信公众号，引导员工了解公司发展战略，分享工作经验，交流思想，营造文化建设良好氛围。在年度表彰中，专门设立“年度企业文化建设先进团队”“年度企业文化建设先进个人”奖项，激励公司各部门和员工积极发起、参与企业文化建设活动，取得较好成效。

　　（六）坚持“为社会”的担当精神，积极履行社会责任

　　安信证券自2006年成立以来，累计出资超过5000万元，以党、团、工会和义工组织为依托开展了一系列富有成效的公益和帮扶活动，丰富了安信品牌内涵，取得了较好的社会效益，履行了国有金融企业的社会责任担当。

　　2010年始，安信证券派出业务骨干，到内蒙古阿拉善沙漠边缘开展植树造林、防沙治沙和拥军支边活动。2011年公司参与发起阿拉善生态基金会，使这项活动自2014年以来持续进行。

　　2013－2015年，安信证券作为第26－28届国际和平海报比赛深圳赛区承办方，组织全国各地的员工、客户、合作机构以及社会各界友人的孩子参加比赛，递交近万幅创意作品，表达和平理想，传递公益理念。

　　2020年1月27日，安信证券携子公司向湖北地区开展首期抗击新冠肺炎疫情行动，捐款850万元，助力湖北地区打好抗击疫情攻坚战。

　　精准扶贫工作开展以来，安信证券全面启动与贵州省黔南州罗甸县的结对帮扶工作，以基础设施建设为抓手，发挥专业优势，借助央企力量，整合资源优势，在智力帮扶、产业帮扶、融资帮扶、就业帮扶、教育帮扶、公益帮扶、消费帮扶等方面发力。

　　二、对证券行业文化建设的几点认识

　　（一）深刻理解文化内涵，努力做到知行合一

　　证券行业作为人力资源密集型行业，企业文化的作用不言而喻。“合规、诚信、专业、稳健”这一文化理念，准确契合了证券行业发展的时代内涵。

　　1.合规守法，筑牢发展基础。坚守合规经营是券商生存之基石，是对客户权益的最好保障，是对员工职业生涯的有效保护。只有严谨的业务流程、及时的风险揭示、有效的客户资产管理，才能保证客户资产安全，真正体现“以客户为中心”的要旨。只有牢牢树立合规底线、合规理念，敬畏市场、合规展业，才能做到行得正、立得稳。

　　2.诚实守信，培植千秋商誉。诚信建设是资本市场基础制度建设的重要内容，讲求诚信是券商执业的义务和准则。资本市场有了信任，才有美好未来；企业诚信经营，才能树立良好的行业声誉和市场口碑；员工诚信执业，才能赢得客户和投资者的信任，从而赢得业务和机会。

　　3.专业至上，弘扬工匠精神。专业水平和专业化程度，决定着券商所体现的竞争特色和拥有的竞争优势。客户日益增长的多元化、个性化的金融需求，需要专业化的能力、多样化的产品去满足；复杂高端的业务、推陈出新的产品，需要专业化的能力去设计。与之相适应，大力弘扬工匠精神、精进专业，与时俱进，正当其时。

　　4.稳健经营，实现健康发展。稳健经营是券商实现基业长青、打造百年老店的保证。综观当今世界，资本市场风云变幻，经营环境复杂多变，“黑天鹅”“灰犀牛”防不胜防，“多米诺骨牌效应”“蝴蝶效应”时有发生，只有稳健经营、坚如磐石，才是发展之“王道”。

　　（二）紧密结合自身实际，形成文化品牌特色

　　证券行业文化建设应遵循文化形成的一般规律、内在逻辑与证券行业的特性，有序推进，扎实落地。

　　1.立足自身、突出特色。企业文化建设要从公司实际出发，符合公司的定位与发展战略，突出公司自身特色，秉承自身资源禀赋而发展，使文化建设与公司经营、个人执业行为相融相通，形成普遍、自发的价值认同和文化积淀。

　　2.统筹规划、循序渐进。企业文化建设要从公司长远发展的高度进行统筹规划，将其写入公司章程，纳入公司战略规划体系，按步骤不断推进，并坚持将其作为一项战略性、长期性的工作来抓好。

　　3.注重实效、规范建设。企业文化建设切忌宏大而虚空、肤浅而散乱，应做到“不驰于空想、不骛于虚声”。企业文化建设的基本要求应制度化、规范化，嵌入公司业务流程、内部控制等经营管理各个环节，促进深入贯彻和实践。

　　（三）弘扬勇于进取精神，创新丰富行业文化

　　证券公司企业文化建设是一项系统工程，需要顺应时代变化，不断发展创新，不断丰富完善。

　　从思想上，一是要有吐故纳新的进取精神。证券行业在坚守传统文化精髓、坚定中国文化自信、坚持券商特色的同时，要融入当代社会的特色元素，吐故纳新。二是需保持独立清醒的头脑。证券公司作为资本市场改革发展的重要参与者、实践者和推动者，应牢记初心使命，服从国家战略，服务实体经济，维护广大客户和投资者合法权益，为建设一个有活力、有韧性的资本市场而努力。

　　从行动上，一是加强行业正面宣传。一方面，可以深入基层，挖掘行业亮点，针对先进事迹和人物进行广泛传播，树立一批行业的正面典型；另一方面，通过创作发布行业形象广告，借助网络社交媒体等新兴传播渠道，运用漫画、图文、短视频等全新传播手段，全方位开展行业主题形象宣传。二是积极组织行业系统内的文化活动。活动以行业员工为主要对象，涵盖文娱体育等多方面，通过行业内部文化交流、竞技比赛等，弘扬和树立行业新风。

　　三、安信证券进一步深化企业文化建设的主要措施

　　（一）充分发挥党建对文化工作的引领作用

　　一方面，安信证券将进一步强化党委领导核心作用，加强对公司文化建设的领导，认真规划落实文化建设的推进与提高方案。以公司企业文化建设领导小组为核心，以公司企业文化建设工作小组为执行力量，确保投入，分期分步规划落实，让文化建设落地有声，形成品牌和特色。

　　另一方面，安信证券将进一步发挥群团优势，深入总结提炼和宣导公司文化，将文化建设融入党建和党风廉政建设工作，融入日常经营管理，将企业文化建设工作继续推向深入，与时代发展同频共振。

　　（二）进一步建立健全企业文化建设配套机制

　　根据公司文化建设的整体部署，以检视制度和机制为切入口，进一步完善企业文化建设配套机制。

　　健全公司治理制度、战略评价制度，进一步完善董事会和经理层职责中有关文化建设的相关职责，强化领导责任；优化激励约束机制，在员工考核方面加强对企业文化的考核，优化激励与约束相容、长期与短期兼顾的制度机制，探索建立长周期的考核评价体系和收入分配机制，更加鲜明地传导企业文化和价值追求；持续完善合规和风险管理机制，明确公司层面的风控问责机制，督促公司全员切实履行风险管理责任；规范员工行为、廉洁文化，切实加强对公司员工廉洁从业的监督管理。

　　（三）让企业文化与公司长远发展战略紧密结合

　　“合规、诚信、专业、稳健”的行业文化理念，体现着新时代中国特色社会主义思想，是资本市场践行初心使命的生动实践。本着这一精神，安信证券在未来的发展征程中，将把企业文化建设当成百年大计、千载初心，把文化建设深深融入公司治理，着力推动公司文化与战略融合发展。

　　现阶段，安信证券将以“合规、诚信、专业、稳健”为指引，秉承公司在长期使命、公司愿景、核心价值观和品牌形象等方面所沉淀的积极成果，完善公司文化建设配套制度，淬炼“为客户、为股东、为员工、为社会”的公司文化内核，为继续贯彻落实公司“3+5”战略打下坚实的文化基础。

　　（四）大力推动公司文化与业务协同发展

　　一是将公司文化理念融入规章制度中，在公司业务制度修订中逐步完善有关企业文化内涵的条款，使企业文化建设制度化，构建以文化理念为核心的管理制度体系，为公司业务稳健发展提供有力的内核支持。

　　二是进一步完善内外部的评价机制，奖惩并举，有力推动合规风控体系和文化建设在各业务条线、各部门的全覆盖，真正让“合规、诚信、专业、稳健”入脑入心，贯穿于日常工作中。

　　三是进一步加大对行业文化的学习和宣传力度，通过多渠道、多形式和典型宣传，不断强化全体员工的合规稳健意识、诚信契约精神，进一步提升专业思维和专业能力，增强市场竞争的软实力。（本专栏由中国证券业协会与中国证券报联合推出）