“未来,三大支柱市场空间合计有望超过20万亿元。随着我国居民的储蓄余额已突破60万亿元,假如储蓄向第三支柱的转化率为20%,可带来12万亿元的市场空间,如果能跟公募基金相互协调、良性循环,将形成很大的助力。”10月17日,“‘四新经济’的挑战与创新——21世纪国际财经峰会2018年会”上,南方基金总经理杨小松在财富管理分论坛主题演讲中表示。
在本次会议中,由南方基金与21世纪经济报道联合出品的《2018中国养老金第三支柱发展元年报告书》正式发布。
杨小松表示,“目前中国养老体系的三个支柱中,第一大支柱也即基本养老的占比约为80%,第二支柱也即企业年金和职业年金等合计占比约为20%,第三支柱个人储蓄养老刚刚起步,但有巨大的发展潜力。”
第三支柱的巨大潜力对于公募基金而言,无疑是不可错失的发展机会。“公募基金将在养老体系建设中发挥更加重要的作用,也将迎来巨大的发展机遇。值得一提的是,公募基金一直是各类养老金管理的主力军。其中社保基金自2001年以来的年化平均收益率达到8.37%,企业年金自2007年以来的年化平均收益率达到7.57%。”杨小松指出。
杨小松表示,“南方基金具有丰富的养老金投资管理经验。2002年底,南方基金以第一名的成绩获得首批全国社保基金投资管理人资格。2005年,南方基金成为首批企业年金管理人。2016年底,南方基金获得首批基本养老保险资产管理人资格,拥有了养老金业务的全牌照。”
他介绍称,南方基金深耕养老金投资服务16年,具有丰富的投资管理经验,也取得了一定的成绩。社保基金方面,根据2017年度境内委托投资年度考评结果,南方基金基本面单项考核被评定为A档良好,两个组合被评定为A档良好。
企业年金方面,从2006年至2018年6月30日,南方基金共管理124个企业年金组合,规模超过500亿元。根据人社部公开发布的全国企业年金业务数据显示,南方基金近五年(2013-2017)综合累计收益率为39.29%,在所有二十一家投管人中排名前四,单一计划含权组合累计收益率在所有投管人中排名前五;近五年(2013-2017)单一计划固收组合累计收益率在所有投管人中排名第二;近三年(2015-2017)单一计划含权组合累计收益率排名第二;近三年(2015-2017)单一计划固收组合累计收益率排名第一,短中长期业绩均排名同类前列。
据了解,目前南方基金旗下首只养老目标基金——南方养老2035基金已经正在发行。作为一只典型的目标日期基金,南方养老2035把2035年设定为目标日期,以2035年附近退休人群为目标投资者群体,通过大类资产配置,投资于多种具有不同风险收益特征的基金,并随着目标日期的临近逐步降低基金整体的风险收益水平,以寻求基金资产的长期稳健增值,且无需投资者频繁申购、赎回基金,从而一站式解决了投资者个性化的养老需求。
