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中信银行推出“协同运营式”财富产品管理新模式

薛瑾 中国证券报·中证网

  中证网讯(记者 薛瑾)近日,中信银行正式上线“财富产品协同管理平台”,打造了以协同运营模式驱动下的财富产品管理新方案。该平台结合客户实际诉求,借助数字智能,通过“开放式货架”模式,为投资客户和投资管理机构提供多元化服务。

  中信银行相关负责人表示,在理财、基金、保险等各类财富产品代销过程中,管理机构、销售机构以往依靠人工传递信息,极大影响销售机构的产品上架速度和规模,进而影响客户实际购买体验。通过星型开放链接的模式,中信银行“财富产品协同管理平台”与百余家基金、理财、证券公司等合作机构完成链状对接,解决产品上架和运维中信息传递低效、标准化低等痛点问题,信息秒级速达。同时,依靠个性化的营销数据赋能合作机构和分支机构,促使产品设计和销售更加贴合大众需求。

  据介绍,中信银行“财富产品协同管理平台”借力“数智”能力,搭建产品代销数字化全周期全视图管控体系,将产品的智能模型打分、科学有序投决、资讯双验参数、合规内嵌管控等纳入流程节点,让产品风险可视化,为持续有效化解金融风险提供坚强保障。此外,该平台还借力量化投资大脑,应用机器学习、知识图谱、自然语言处理等AI技术,实现产品智能打分评价、双边智能对账、智能参数校验等功能,产品管理效能和质量提升,为商业银行产品运营提供新的解决方案,为金融降本增效和高质量发展提供有效助力。

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