平安理财：积极服务实体经济 构建以“稳”为特色的产品服务体系
中证网讯（记者 齐金钊）8月下旬，平安理财迎来成立三周年的生日。日前，平安理财相关高管在接受中国证券报记者采访时表示，平安理财凭借以“稳”为特色、以绝对收益为目标的产品解决方案，以及多资产、多策略的投研体系，致力于为实体经济服务、为老百姓理财、为金融市场稳定发展贡献力量。
践行金融机构责任担当
平安理财总经理张东介绍，成立三年来，平安理财以打造“中国品类最全的开放式理财平台”为目标，坚持专业驱动，用专业为客户创造价值，坚持长期主义，提供收益稳健、灵活可靠、种类丰富的理财产品，深得客户的认可与信赖。平安理财持续提升专业投研、产品体系、渠道经营、运营服务、风险管理方面“五位一体”的能力，构建多元化人才队伍和数据科技创新“双擎驱动”竞争优势，发展成效逐步显现。
在践行金融机构责任担当方面，张东表示，平安理财紧跟国家战略部署，积极引导理财资金投向实体经济重点领域，积极布局绿色金融和ESG投资。平安理财坚持以客户为中心，充分发挥投研优势，聚焦绝对收益目标主力产品线，切实增强老百姓和“新市民”投资理财的获得感、幸福感、安全感，切实履行了服务实体经济和守护客户“钱袋子”的初心使命。
记者了解到，面对资管行业趋势和客户需求，平安理财确立了以“追求绝对收益目标，提供金融资产配置解决方案，满足投资者稳健理财需求”为特点的产品理念。平安理财首席产品官刘凯介绍，公司构建了以“稳”为特色、以绝对收益为目标的产品体系及产品图谱，涵盖现金、标准化固收、非标、标债+非标、固收+、混合，结构化共7大类、超800只产品，为客户提供“多场景解决方案”，并追求在“产品定位、投资策略、客户认知”三方面的一致性。
打造丰富投资策略
理财产品全面净值化背景下，如何通过专业投资、配置能力，满足客户“低波动、稳健收益”的投资需求，成为了银行理财机构赢得客户信赖的关键。据介绍，平安理财将量化模型和主观分析相结合，不断丰富投资策略，打造多资产配置平台，满足客户在不同市场条件下理财稳健增值的需求。
在众多投资中，固收具有收益相对稳定、安全性较高的特点，深受大多数投资者偏好。平安理财固收投资部负责人熊珣表示，平安理财固收投资以“坚持多资产多策略、追求绝对收益”为投资理念，打造底层策略模块化生产、顶层根据投资组合目标进行科学封装的平台化、模块化生产模式，构建差异化竞争优势。
对于追求长期资本增值的投资者来说，含权投资是其重要投资组合之一。平安理财首席权益投资官袁野介绍，公司含权投资以绝对收益为目标，通过适时的资产再平衡，建立止盈止损机制，同时通过投资稳健型绝对收益目标策略，控制回撤，减小波动。他表示，平安理财看好下半年权益投资机会，将重点关注内需、消费、互联网板块等内循环板块，高ROE、高股息等具有中国比较优势的标的，以及在全球具有竞争力的制造业等。
近两年来，全球资本市场波动不断，居民理财风险偏好下降，理财客户对于“稳”的需求更加突出。平安理财首席配置投资官陈芳表示，基于客户对于理财产品的绝对收益预期，决定了理财投资端须以资产配置的思路进行投资运作，体现“全天候”的特征，即理财产品持有一定时间要能获得合理的绝对收益并控制下行风险；在绝对收益策略的打造上，平安理财构建了具有安全边际的立体风险管理体系、守正创新的阶梯式配置模式、动态资产风险定价的投资框架，通过多资产、多策略创造风险调整后的合意回报，为客户提供相对平滑的净值曲线，持续提高客户的体验和获得感。
完善投资者陪伴体系
资管新规发布以来，理财产品打破刚性兑付，底层资产的价格波动反映到产品净值走势上，给习惯“保本保收益”的理财客户造成了心理压力。平安理财对此高度重视，将投教工作重要性上升到新高度。
平安理财市场总监姚芳介绍，公司自成立起就着手搭建和持续完善投资者陪伴体系，与渠道端共同做好销售适当性管理和投资者教育工作，帮助客户加强对理财产品底层投资逻辑的感知、传递投资策略调整、提供信心修复支持，引导客户理性看待产品收益回撤和波动。同时关注将产品能力与渠道客户及经营场景的连接，推进资产配置理念的落地传导，依托“四号一平台”矩阵式服务体系线上持续输出持仓点评、市场异动点评和产品运作分析，形成多层次、多维度的内容服务能力。同时，平安理财线下联合渠道持续开展“理财有道、平安同行”全国巡回路演等系列客户陪伴活动，帮助投资者树立长期投资和价值投资理念。
数据显示，截至2023年6月，平安理财管理规模超8800亿元，服务客户数约1200万人，在第三方机构2023年2季度全国性银行理财能力排名中位居第6位。
张东表示，过去三年是平安理财转型发展的起步阶段，为接下来的快速发展赋能蓄力。未来，平安理财将保持战略定力，深刻把握金融工作的政治性、人民性，持续提升服务实体经济、服务客户的专业能力，以实际行动推动金融供给侧结构性改革，守好风险防控底线，满足居民财富保值增值的需求，不断开创高质量发展新局面。
