又一家万亿级银行将诞生 中原银行吸收合并三家银行迎新进展

　　中原银行拟吸收合并三家银行迎来最新进展。日前，洛阳银行、平顶山银行、焦作中旅银行发布关于吸收合并事项通知债权人的公告称，已召开股东大会审议通过了吸收合并有关事项。若吸收合并事项完成，中原银行资产规模将一举超过1.2万亿元。

　　近两年来，中小金融机构风险处置和改革重组有序推进。业内人士预计，未来银行兼并重组还会有更多案例。

　　吸收合并进展顺利

　　前述三家银行发布公告称，根据河南省委、省政府关于城商行改革重组的重要部署，为了有效防范化解金融风险，深化金融领域改革，做优做强地方金融，着力打造一流城商行，提升金融服务全省经济社会发展能力，中原银行拟以增发内资股股份方式换股吸收合并洛阳银行、平顶山银行、焦作中旅银行。

　　本次吸收合并完成后，洛阳银行、平顶山银行和焦作中旅银行将注销法人资格，其清产核资后的全部有效财产、债权、债务、业务、网点、员工、合同以及其他各项合法权利与义务等均由中原银行依法承继和承接。

　　中原银行董事长徐诺金表示，截至目前，中原银行的吸收合并工作整体进展顺利，各项工作有条不紊、扎实推进。“我们相信，吸收合并工作完成后，一个更加充满活力动力、更能助力河南发展的中原银行，将以崭新的姿态矗立在中原大地上，更好服务中原人民。”

　　总对价284.7亿元

　　根据中原银行1月发布的公告，中原银行、洛阳银行、平顶山银行及焦作中旅银行（后三家统称目标银行）订立了吸收合并协议。根据协议，中原银行已有条件同意以总对价约人民币284.7亿元收购售股股东于目标银行持有的所有股份。

　　在公告中，中原银行公布了三家银行的资产评估细节。具体来看，截至2021年9月30日，洛阳银行的总资产评估值约为人民币2589.42亿元，总负债评估值约为人民币2393.63亿元，净资产评估值约为人民币195.79亿元（净资产评估结果包括永续债人民币20亿元）；平顶山银行的总资产评估值约为人民币1146.94亿元，总负债评估值约为人民币1072.19亿元，净资产评估值约为人民币74.74亿元（净资产评估结果包括永续债人民币20亿元）；焦作中旅银行的总资产评估值约为人民币927.38亿元，总负债评估值约为人民币864.69亿元，净资产评估值约为人民币62.70亿元。

　　经扣除评估升值产生的递延所得税约8.53亿元及不可归属于普通股股东的永续债40亿元，净资产评估值总额333.23亿元中，目标银行普通股股东应占的净资产总额约为284.7亿元。

　　在资产规模方面，中原银行2021年半年报显示，截至2021年6月30日，该行总资产为人民币7530.02亿元。据此计算，吸收合并三家银行后，中原银行的总资产规模将超过1.2万亿元。

　　兼并重组成趋势

　　银保监会2022年工作会议提出，持续推进中小金融机构兼并重组，支持加快不良资产处置。

　　近两年来，中小金融机构风险处置和改革重组有序推进，已有四川、山西、陕西等多地出现中小银行合并重组案例，具体形式既有上市银行参股其他中小银行，也有区域性银行吸收合并其他银行，以及多家地方银行合并成立省级城商行。

　　在徐诺金看来，通过吸收、新设合并以及引入战略投资者成为当下解决中小银行困局的主要思路。中小银行合并改组后，能够围绕大型银行覆盖不到的空白区域和行业，尤其是金融下沉领域重点发力，有利于资金流入实体经济，有效缓解融资难、融资贵问题。

　　业内人士认为，通过兼并重组，中小银行将有效完善公司治理和风控机制，建立真正的现代企业制度。预计未来中小银行兼并重组趋势将持续。