提升合规能力建设 第十三届银行业合规年会在沪举行

　　中证网讯（记者 黄一灵）由上海市银行同业公会主办的第十三届银行业合规年会日前在沪举办。本届合规年会聚焦“高质量发展与银行合规能力建设”主题，旨在对银行业在全球复杂金融环境下加强全面风险管理、提升合规能力建设、促进合规机制创新起到积极作用。

　　中国银保监会首席律师刘福寿在题为“坚守合规理念，筑牢发展根基”的主旨演讲中指出，合规是金融行业的生命线，是行稳致远的基本保障，是实现高质量发展的内在要求。十余年来，银行业合规意识和合规风险管理能力得到了很大提升，合规建设取得了阶段性成果。随着经济社会快速发展，国内外环境发生了深刻变化，银行传统业务领域合规问题依然突出，非传统业务合规风险更具复杂性。“十四五”将是银行业转型发展的关键时期，要密切关注改革创新中的新情况、新问题，扎实练好内功，提升合规管理能力。要始终坚持正确的合规价值观，坚持合规是公司治理的战略目标，处理好创新发展与合规管理的关系，注重完善报告、整改和问责机制，重视合规资源投入和系统建设，持续健全跨境合规管理的框架。

　　中央纪委驻中国人民银行纪检组原组长王华庆指出，信息不对称、消费者认知偏差和羊群效应足以造成市场失灵，外部监管的合规要求是底线；业内自律是同业共同发展的保证，合规则是自律的底线；商业银行内部要建立从上到下的合规体系；合规是金融科技和开放银行建设的重要前提。合规监管的重点在于强调公司治理，监管部门应遵循监管的一致性，按照实质重于形式的原则加强监管，保护金融消费者权益。政府要明确监管的目标和要求，让被监管者有清晰的预期；监管者应严格执行法律赋予的职责，当好金融安全守夜人；监管者和有关政府部门应更多发挥行业协会自律和股东的作用，提升金融机构的社会责任，同时运用社会责任的评估来辅助监管。

　　上海银保监局一级巡视员李虎表示，上海银保监局和各家银行机构共同努力，持续推动上海银行业合规能力建设。首先，通过各种监管工作会议明确党建引领合规，强调合规从高层做起，确保日常合规管理工作的方向和落地。其次，通过发布各类风险提示建设长效机制，提升机构合规风险管理能力。同时，为持续加强合规意识，压实内生合规主体责任，上海银保监局持续加大对违法违规行为的处罚力度以及对责任人员的问责力度。

　　国家外汇管理局上海市分局副局长吴水平表示，为为提升银行合规能力建设，从业务操作的角度，外汇局准备做三件事情：一是外汇检查前移，督促各机构更好梳理业务操作规程；二是外汇局点对点加强培训；三是强化后台系统数据的监测管理，减少前台干预，使得上海的银行尽可能按照国际惯例开展国际结算业务。

　　公会会长、交通银行上海市分行行长徐斌称，作为上海国际金融中心建设的核心参与者，上海银行业金融机构必须承担新的使命，向更高能级迈进。一方面, 要打好支持实体经济发展的攻坚战,更好地服务长三角和全国经济的高质量发展，为经济发展注入鲜活的金融动力，助力上海成为国内大循环的中心节点和国际国内双循环的战略链接；另一方面，要打好防范金融风险的保卫战, 持续提升合规意识、加强风控管理、强化廉洁自律，为支持实体经济发展、构建金融与经济的良性循环提供坚强支撑。