三地拟试点大额现金管理 对公50万元以上存取现需登记

　　近年来，虽然非现金支付快速发展，但是大额现金交易量继续增长，大额现金支取成为流通现金的重要投放渠道，容易被腐败、偷逃税、洗钱等违法犯罪活动利用，蕴含较大风险。

　　中国人民银行官网5日发布《中国人民银行关于在河北省、浙江省、深圳市试点开展大额现金管理的通知（公开征求意见稿）》（下称《通知》），全面规范银行业金融机构大额现金业务，探索大额现金综合管理措施。

　　《通知》对河北省、浙江省、深圳市人民银行分支机构，相关银行业金融机构提出了开展大额现金管理试点工作的原则要求，明确了试点任务、保障措施和实施计划。

　　之所以选择上述三地试点，《通知》称，河北省银行业金融机构大额现金业务管理基础较好，浙江省、深圳市均为全国现金投放重点区域，浙江省一些行业大额用现情况突出，个人账户大额用现情况突出，深港之间人民币现钞跨境流动普遍。

　　试点为期2年，分地区分阶段实施。试点结束后，人民银行将评估试点成效，修改完善大额现金管理措施内容。

　　第一步，在河北省全面规范商业银行大额现金业务，探索邢台市房地产行业、秦皇岛市医疗行业企业记录并报告大额现金交易。

　　第二步，待河北省试点稳定开展后，在浙江省、深圳市推广全面规范商业银行大额现金业务试点内容，并在浙江省探索批发零售、房地产销售、建筑、汽车销售行业企业大额取现及用现额度管理，在深圳市探索强化对私账户大额用现管理、加强大额现金出入境及香港地区人民币现金业务情况监测，选择适宜地市探索推动个人收入报告措施。

　　同时公布的《大额现金管理先行先试方案》明确大额现金存取业务管理范围。经人民银行石家庄中心支行、杭州中心支行、深圳市中心支行（下称试点行）调研分析，各地对公账户管理金额起点均为50万元，对私账户管理金额起点分别是河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。

　　上述方案要求，规范大额取现预约业务，建立大额存取现登记制度。客户提取、存入起点金额之上的现金，应在办理业务时进行登记。试点行确定本地区客户登记的信息要素，要求银行业金融机构采集、保存、统计上报登记信息。

　　“个人现金收入报告”在此次的试点方案中被提及。具体来看，选择试点地区适宜地市，探索从部分国家机关、国有企事业单位领导人员入手，推动该部分个人主体报告一定金额以上现金收入的交易性质、交易金额等信息。

　　人民银行指出，大额现金管理不会影响到社会公众的日常经济活动。绝大多数社会公众日常现金使用量，都会低于规定的大额现金管理金额起点，不会受到任何不便影响。而且，只要客户依规履行登记义务，大额存取现并不受到限制。