守正创新 既快又稳 证券公司应回归业务本源推进高质量发展

　　积极拥抱金融科技

　　近年来，人工智能、大数据、云计算、区块链等金融科技新技术的快速创新与应用，正在重构整个金融生态模式，特别是在区块链、金融云服务、大数据风控、智能投顾、身份识别、智能客服、智能获客等领域，金融科技已经快速影响和渗透到金融业底层架构及前、中、后台业务，在逐步推动新型证券行业生态重建方面发挥着积极作用。

　　但是，证券行业金融科技应用还存在一些痛点问题。一是区块链在证券市场还处于研究阶段，仅有一些初步应用；二是因金融行业实行分业经营和牌照管理，券商很难获得客户多维度数据，大数据技术在券商领域始终没有找到合适的应用范围；三是智能投顾作为人工智能技术和证券行业需求最为契合的领域，在应用深度上还有很大发展空间，但是由于分业经营体制下牌照的限制，以及代客理财和自动交易受限，较难推进。

　　究其原因，人才、投入和机制都亟须深刻变革。除复合型IT人才稀缺外，金融科技人才的特性与券商现有机制文化的差异导致其难以被传统券商吸引和保留；IT整体投入不足，证券业平均IT投入远低于银行业水平；内部机制上，多数证券公司没有把发展金融科技提升到战略层面，没有确立支持金融科技长期可持续发展的组织架构，导致金融科技的应用往往是局部的，不成体系。

　　此外，监管的导向对金融科技的发展尤为重要。建议一是加快制定、修订相关的监管法律制度，使之与行业金融科技发展需求相适应；二是积极鼓励证券公司在组织、机构、人才等方面加大对金融科技领域的探索；三是联合业内主要金融科技公司与券商，探索建立科学全面的金融科技监管评估框架；四是积极打通数据隔阂，加强与金融科技公司、证券公司及其他金融公司在监管数据信息上的合作，搭建全国范围的数据库，实现对有效监管数据的共享等。