比特币又成了香饽饽，前几个月，市场价格还在 6000~8000 元人民币之间波动的比特币，从6月1日起，连续几天上涨，6月6日，比特币价格创下历史新高，突破20000元。
比特币的上涨源于三家国内最大的比特币交易所恢复提现的消息，而在此之前，央行曾约谈并且进驻检查了国内多家虚拟货币交易平台，投资者的比特币已经在账户冻结了四个月。
“比特币市场的投机行为是该好好抑制一下，监管加强后，国内比特币市场已趋于理性，”业内人士表示，中国的比特币交易量一度甚至拥有全球 80% 以上的市场份额，如今已滑落第三名，日韩市场成为新秀，截至6月5日，中国的比特币成交量仅占全球16.8%。
反洗钱系统升级
5月31日起，国内三大比特币交易平台火币网、OKCoin币行和比特币中国先后发布公告，恢复比特币提现服务，但对数量依然有限制，OKCoin在试运行阶段，每日可提最多20个比特币、200个莱特币，火币网则单笔限额每天50个。
比特币从 2009 年诞生便备受瞩目，它源自一套特殊的计算算法，系统中比特币的总量是固定的 2100 万个，每个币由计算机依靠算力从系统中 “挖取”，任何一台连接互联网的电脑都可以进行点对点比特币转账,资金流动只依赖于网络,不需要通过第三方机构如银行等。去中心化、匿名性、难追溯的特质让比特币成了一些不法分子的洗钱通道。
林军（化名）是位场外交易商。“通信诈骗团伙会利用比特币洗钱，我们卖币时吃过亏，几百万的账户被冻结。” 林军告诉《IT时报》记者，当买家向林军联系购买比特币时，其实已经利用通信或网络欺诈了受害人，并让受害人支付款项给林军，林军收到款后，把比特币转给买家。当受害人意识到受骗报警，警察根据转账记录只能找到林军，买家却再难找到。
在这个案例中，林军和被骗的人都是受害者。
利用比特币洗钱的方式五花八门，通信诈骗仅是手段之一。今年1月份，在央行进驻检查多家交易平台后，火币网和OKCoin币行一起宣布，所有比特币的提取都将无限期暂停，理由是“防止和打击比特币洗钱、兑换外币、金字塔骗局及其他非法行为。”
“所有交易用户必须进行实名认证，提币用户进行视频认证，未经实名认证的存量用户不能进行任何操作。”火币网工作人员告诉《IT时报》记者，在平台进行反洗钱系统升级后，除健全用户身份重新识别机制外，平台会收集并监测异常交易、可疑交易，要求用户提供补充材料，永久存档可查，并建立了专门的反洗钱审查制度和黑名单制度。OKCoin币行则除视频认证外，还将用户身份证号码和姓名与公民信息库进行比对验证，对于可疑用户进行筛选甄别，要求可疑用户提供住址证明、资金来源证明、资产证明等。
杠杆配资被取消
对于比特币投资者而言，增加实名认证、视频认证并不是什么难事儿，难的是交易所纷纷停止杠杆配资。在央行今年1月约谈、现场检查后，比特币中国被指存在超范围经营、违规开展配资业务等问题，火币网、OKCoin币行也被指违规开展融资融币业务，导致市场异常波动，并未按规定建立相关反洗钱内控制度。
以前，配资几乎是比特币交易所共同存在的业务，杠杆倍数多在3～5倍之间，平台收取0.1～0.5%的费用，个别平台的杠杆倍数是20倍，甚至更高。当比特币跌幅过大时，一旦损失超过本金，炒币者很容易爆仓。此外，因提供杠杆融资、免交易手续费、提供 7×24 小时服务等原因，中国的比特币交易量长期遥遥领先于国际，如果交易所本身不公开透明，投资者的权益很难保障。
“用过5倍，也用过20倍的，20倍的时候，稍微大点的波动就爆仓了。现在没有杠杆了，也不用提心吊胆盯盘了，轻松了很多。”一位比特币投资者告诉《IT时报》记者。
火币网回应《IT时报》记者，目前已进行了手续费率调整，停止杠杆服务，抑制投机。据了解，比特币中国、OKCoin币行均已停止相关杠杆业务，三大平台按成交金额的0.2%开征交易服务费，国内比特币交易免费时代也宣布结束，
日韩：杠杆融资50倍起步
“虽然交易所恢复提币的消息刺激了中国的比特币市场，但风头正劲的是日本和韩国。”比特币投资管理专家孙泽宇告诉《IT时报》记者，日本移动支付不发达，今年4月份承认比特币的法定货币地位后，日本的商铺和电商开始推广民众接受比特币支付，散户们涌入虚拟货币市场。而韩国时局不稳定，民众担心韩币贬值，黄金又带不出去，一些退休老人资金充裕，开始投资比特币。林军也告诉记者，圈里有些投资者，开始和日韩当地的朋友合作炒币。和国内禁止杠杆融资的情况不同，日本的散户们在采取50-100倍杠杆投资比特币。
日本散户对比特币的狂热源于政府的相关政策，去年5月，日本的立法机构通过了一项法案，该法案旨在让日本金融监管机构（FSA）对比特币和虚拟货币交易所进行监管，而日本国内最大的银行三菱东京日联银行（MUFG）计划将信用卡单位转变为数字货币管理平台。
OKCoin币行分析师认为，这些措施都在推高比特币在日本的流通地位，也可能是造成比特币追高的因素之一。在日本比特币投资热驱动下，不少韩国投资者也纷纷押注比特币，目前日本和韩国两个市场占全球比特币交易市场份额的48.6％。
截至2017年3月底，日本国内支持比特币结算的店铺约有4500家。“比特币做货币最大的问题是币值不稳定，当地人使用它来支付，其中的差价、风险由自己承担，前提是交易双方认可。” 中央财经大学金融学院教授应展宇告诉《IT时报》记者。
火币网向《IT时报》记者提供的研究数据显示，截至6月5日，以日元计价的比特币成交量第一，占比30.8%；其次是美元，占比30.6%；人民币位居第三，占比16.8%。另据CryptoCompare网站数据显示，日本和韩国市场的比特币价格比全球平均价格高出300多美元。
亟待“沙盒式”监管
国内投资者重新看好比特币，一是源于交易所重新提现，二是有消息称央行正在研拟针对性的管理办法，预计本月出台。管理办法主要有两大方向，第一是关于比特币交易平台的管理；第二是关于比特币平台反洗钱规范。如果央行果真在近期出台新规，将意味着央行对比特币市场的监管将大幅提速，但从目前的情况看，管理办法很可能延迟公布。
“首先明确比特币是不是数字货币，其次是风险自担。为了配合金融科技的发展，央行也在研究数字货币，但数字货币与人民币不同，人民币有《中华人民共和国人民币保护法》，官方认可，有防伪标志，在技术上能通过银行的金融系统。如何保障数字货币的安全，让民众接受某个符号做货币依然是个问题，不管这个符号是叫比特币或XX币。” 应展宇告诉《IT时报》记者。
2013年，央行等五部委已对比特币表态，发布了《关于防范比特币风险的通知》，明确了比特币的性质，认为比特币不是真正意义上的货币，而是一种特定的虚拟商品，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。普通民众在自担风险的前提下拥有参与的自由。
虽然比特币成为支付手段的路被堵死，但业内人士依然在讨论它能否作为数字货币及之后的监管问题。据媒体报道，最近，央行科技司副司长、数字货币研究所所长姚前提出，比特币被定义为“准数字货币”更加准确。其名义上为“币”，实质为非货币数字资产。而对于监管模式来说，姚前认为可采取观察为主的“沙盒式监管”模式展开。所谓沙盒式是提供一个“缩小版”的真实市场和“宽松版”的监管环境，在保障消费者权益的前提下，允许金融科技初创企业对创新的产品和服务有序运营。
