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国家金融监督管理总局上海监管局王俊寿:全面强化“五大监管” 机构监管强调整体性

张琼斯 中国证券网

  国家金融监督管理总局上海监管局局长王俊寿1月11日在国家金融监督管理总局新闻发布会上介绍了“五大监管”在上海的实践。他表示,近年来,国家金融监督管理总局上海监管局以加快建设金融强国为目标,以提升上海国际金融中心能级为己任,全面强化“五大监管”,努力提升监管的整体性、前瞻性、精准性、有效性和协同性,力求以五性的标准检验“五大监管”的效能,并在此基础上共同绘就金融行业的“五篇大文章”。

  在王俊寿看来,从逻辑角度分析,“五大监管”是一个三纵两横的矩阵体系,是多维立体的监管架构,既相互独立又彼此关联,是一个有机整体。犹如人的五官,眼观六路、耳听八方才能对机构形成整体画像;又如人的五指,掌心打开,各有所长;聚指成拳,形成监管合力。

  王俊寿介绍国家金融监督管理总局上海监管局对“五大监管”的贯彻情况时表示,机构监管强调整体性,主要是画好一张像,突出三个“抓”。一是抓机构法人,重点关注总行总公司资本约束、顶层设计、考核机制、合规文化、三道防线、管控能力、科技支撑等方面,同时做好分类分层监管;二是抓公司治理,重点关注党的建设、股东行为,防止一股独大、内部人控制和外部人操纵;三是抓市场准入,重点是三个“防止”,也就是防止产业资本在金融领域的无序扩张,防止高管与从业人员“带病流动”,防止各类“伪创新”由监管背书。

  行为监管强调人民性。王俊寿表示,要织好一张网,突出三个“管”。一是管合法更要管非法,严防“有照违章”,也严禁“无照驾驶”,对正常消保诉求“开正门”,提高办理质效;对违法违规、闹访缠访行为“堵偏门”,释放监管资源。二是管行业必须管风险,严密防范一般商事行为异化为非法金融活动,发挥监管责任归属认领机制作用,与其他行业主管部门织牢协作网络,加强群防群治,全方位管控、全链条打击;三是管事后也要管事前,做到监管“长牙带刺”,教育与惩戒并重,加强适当性管理,全面提升金融消费者和金融参与者的素养。

  功能监管强调一致性。王俊寿表示,这意味着要用好一把尺,突出三个“一”,即坚持同一业务、同一标准、统一监管,用科学的监管标尺有效实现监管贯通,防止以金融创新之名行监管套利之实。

  “重点是建立跨机构监管和跨市场协同的标准与机制,尤其是在交叉金融领域、资管类业务,以及普惠金融考评等方面,我们在全国率先出台了上海银行业保险业数据合规的指导意见,提升监测统计标准的统一性。”王俊寿表示,功能监管既要防止简单化“一刀切”,又要防范各自为政的竖井式监管,增强政策的一致性和协同性。

  穿透监管强调精准性。王俊寿说,主要是“扎好一根针”,突出三个重点,即加强股东行为穿透、资金流向穿透和业务实质穿透;在市场准入、非现场监管、现场检查等各监管手段中,既看人又看事,既看表又看账,还要透过人、事、表、账看风险;打通数据源,精准打击各类隐秘性、交叉性、关联性的风险;运用大数据工具,打破机构地区壁垒,努力做到监管一贯到底。

  持续监管强调动态性。对此,王俊寿表示,要走好一生路,突出三个“全”,即覆盖金融机构全周期、金融风险全过程、金融业务全链条。

  “一个金融机构就是一个活的生命体,如何实现打造百年老店,做到慎终如始,持续地、动态地监管就显得尤为重要。”王俊寿表示,这次机构改革就突出了根据企业、金融机构的生命周期,专门成立了相关的准入部门、机构监管部门、风险处置部门等,实施“一条龙”式的监管,重点是防止病从口入。

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