全国人大代表、东方财富董事长其实建议：进一步推进证券行业数字化转型

　　中证网讯（记者 林倩）近年来，推动数字化转型与增强科技实力已成为证券行业发展共识，行业数字化程度不断提升。 

　　“随着资本市场改革持续深化，金融创新日趋活跃，证券行业仍需进一步加强对数字技术的应用，以不断提升金融服务供给能力。”全国人大代表、东方财富董事长其实在接受中国证券报记者采访时表示，建议进一步推进证券行业数字化转型，引导证券行业不断提高科技自主水平，进一步扩大线上证券业务覆盖面，支持证券公司增强智能化风控能力，通过数字化手段提升投资者服务水平。

　　推进证券行业数字化转型

　　其实表示，近年来，证券行业信息技术投入不断加大，2021年，证券行业IT总投入为303.55亿元，同比增长26.51%。但值得注意的是，证券公司技术外包的比例较高，自主研发程度较低，不仅可能导致证券业务的同质化，还可能导致系统的敏捷性不足，证券行业的科技自主水平有待增强。

　　“随着科创板、新三板、创业板开户业务陆续线上化，证券业务在线办理的普及程度越来越高。但目前融资融券、股票期权等权限开通或注销仍需要投资者携带身份证等相关材料到线下证券营业部办理，部分营业部可能在投资者适当性管理和投资者教育的环节出现人为疏漏。”其实说。

　　风险管理能力是证券公司的核心竞争力之一。其实表示，监管部门长期重视证券公司的全面风险管理能力建设，要求证券公司建立与业务复杂程度和风险指标体系相适应的风险管理信息技术系统，覆盖各风险类型、业务条线、各个部门、分支机构及子公司。但是目前部分机构的全面风险管理体系建设仍有所欠缺，存在机构覆盖不完全、信息系统连通性不足、风险监测计量模型不健全等问题。

　　在其实看来，随着在线金融服务的快速普及与金融业务的持续创新，投资者群体不断扩容，投资者结构持续调整，投资者偏好日趋多元。面对市场变化所带来的新机遇与新挑战，证券经营机构需要加强对数字化手段的运用，不断提升触达客户、理解客户、服务客户的能力，以更好满足投资者个性化、差异化的服务需求，充分践行金融为民的责任担当。

　　促进行业高质量发展

　　为推动证券行业积极融入数字中国建设大局，其实建议进一步推进证券行业数字化转型，促进行业高质量发展。

　　“要引导证券行业不断提高科技自主水平。核心技术的自主可控可以保障对用户需求的快速响应、对应用场景的深入挖掘和对产品服务的持续优化。”其实表示，可考虑通过将自主研发水平纳入券商分类分级评价体系等方式，鼓励和引导有条件的证券公司加强自主研发投入，尤其是在对客户响应要求高、业务创新需求强的领域采用自主研发模式，提升金融服务的灵活性和敏捷性。

　　目前，经纪业务线上开户已经得到广泛应用，为融资融券、股票期权等业务权限的线上化开通积累了丰富的经验。同时，金融科技的不断发展也为证券业务线上化的进一步拓展提供了技术保障。在这方面，其实建议，进一步扩大线上证券业务的覆盖面，探索逐步放开融资融券、股票期权等业务的线上鉴证处理，更好地提升业务流程的标准化程度，强化投资者适当性管理与风险揭示要求，同时增强证券服务的便捷性和普惠性。

　　“在数字化管理能力日趋完善的基础上，还可以考虑推动证券账户和融资融券账户一人多户政策的开放，引导证券公司不断提高自身客户服务能力，促进行业良性发展。”其实说。

　　在证券公司增强智能化风控能力方面，其实表示，可考虑进一步引导证券公司加强对前沿技术的应用，实现对公司数据与外部数据的有效整合与穿透分析。同时可以支持证券公司开展智能化风控模型相关研究，提高风险监测计量的准确性、科学性、时效性。

　　运用数字技术不断提升服务质量和效率是证券行业数字化转型的重要目标之一。其实表示，可考虑进一步鼓励证券经营机构融合运用大数据、人工智能等新一代数字技术，构建精细化的客户画像，实现客户的精准识别与有效分类，为客户提供更优质的个性化和差异化服务。通过在投资者适当性管理、内容推送、产品推介、投资者教育和服务等方面实现“千人千面”，全方位提升证券服务的系统性、层次性和有效性，为客户创造更多价值。