太平洋证券自今年3月以来，以“3.15 投资者权益保护”适当性主题宣传为基础，持续开展《办法》的投资者教育及宣传活动。

　　太平洋证券公司通过官网、交易软件、投教基地、微信公众号、现场宣讲等渠道，以线上线下相结合的方式，对投资者适当性工作进行宣传。制作了用于宣传的手册、PPT、宣传单和多个微信H5页面，以生动活泼的形式向投资者讲解《办法》的核心内容。营业部现场还通过悬挂横幅、跑马灯滚动等醒目的宣传方式，力求让投资者一目了然。

　　太平洋证券还针对风险测评已满两年的客户群发短信，提醒客户尽快在太平洋证券的营业部、网站或交易软件上重新进行风险测评，以免影响后期某些投资交易。

　　“目前，我们的网上、手机开户系统升级后都在正常使用，还有部分系统升级后将陆续上线。”太平洋证券呼叫中心总经理马良告诉记者，7月1日后业务开展平稳。投资者到营业部现场办理业务，遇到需要提供或补充资料的情况，都很配合，需要双录的，也乐于接受，暂时没有出现客户拒绝提供个人资料或者拒绝履行适当性义务的情况。

　　“目前太平洋证券实行投资者适当性新系统、老系统、手工留痕三线并行，在符合监管要求的前提下，保证投资者权益，提高客户体验。后续将持续加大系统投入、培训与投资者教育等内容，确保在制度、系统、人员等方面顺利过渡。”

　　马良说，《办法》落地后，业务发生变化的主要有五个环节。

　　一是新开户环节，更新了投资者信息表，增加了最低风险承受能力客户，对普通投资者采用最新的风险测评问卷进行评级。

　　二是业务办理环节。现阶段，结合投资者适当性系统目前状况，太平洋证券针对现场办理分级基金、创业板、新三板、融资融券、股票质押、港股通、期权相关业务权限开通、签约投资顾问协议、风险警示板、退市整理板和普通投资者转化为专业投资者业务增加了“双录”环节。除传统经纪业务，投资银行的网下配售业务、私募基金、资产管理的理财产品等针对投资者适当性的制度修订与系统完善也有所体现。

　　三是产品销售环节。《证券经营机构投资者适当性管理实施指引》将投资者和金融产品分为五类五级。基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务提供给适合的投资者。

　　四是适当性匹配环节。针对不匹配销售行为，公司告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后，投资者要求购买风险等级高于其风险承受能力等级的产品或服务的，在确认其不属于风险承受能力最低类别的投资者后，进行特别的书面风险警示。投资者经风险提示后仍坚持购买产品或接受服务的，需签署《产品或服务风险警示及投资者确认书》，告知投资者对投资决定自行承担责任。

　　五是投资者教育方面。明确投资者义务，投资者购买产品或者接受服务，按规定需要提供信息的，所提供的信息应当真实、准确、完整；投资者信息发生重要变化的，应当及时告知经营机构，以便经营机构判断是否需要调整分类。