中银协丨伴“理”同行：追寻理财投伴的普惠创新之旅

　　前言

　　截至2023年末，持有理财产品的投资者数量达1.14亿户，其中个人投资者1.13亿户，占比98.82%，是理财市场的绝对主力。投资者服务与客户陪伴是金融消费者权益保护工作的重要一环，做好投资者陪伴工作，既是理财行业实现高质量发展的现实要求，也是银行和理财公司履行社会责任的应有之义。

　　2023年，国家金融监督管理总局正式挂牌成立后，发布的1号公告便是有关金融消费者权益保护的文件，并成立了金融消费权益保护局，统筹负责金融消费者权益保护，这充分体现了监管部门对于消费者权益保护工作的重视。

　　做好投资者陪伴，提升投资者的专业知识储备和金融素养，关乎理财市场的健康稳定发展。目前，绝大多数理财公司开展了不同程度、不同形式的投资者陪伴实践，以多形式、多渠道面向投资者普及金融知识，搭建起形式多元的投教内容，为后续工作的开展奠定了良好基础。

　　理财投资者同行陪伴基地建设，能够无差别地为人民群众提供公开、便利、可持续的金融知识宣教场所，引导消费者学金融、懂金融、传金融、用金融。中国银行业协会组织评选编发了优秀案例，以务实的内容、多元的场景、新颖的方式，为消费者权益保护教育工作提供了良好的范本。

　　投资者陪伴永远在路上！让我们以专业的投资者陪伴普及长期、理性和价值投资理念，引导消费者“知金融理，做明白人”，与广大投资者携手共赴价值远方。

　　（节选自《理财业务投资者同行陪伴基地案例选编》序）

　　从繁华的都市到宁静的县域，再到神秘的边境，每一步都充满了惊喜和挑战，每一次都是创新和开拓。本期“伴‘理’同行”请跟随我们一起来到大连、安庆、昆明及厦门，体验同行陪伴的不一样的特色地域风情。

伴“理”同行 城市坐标（三）

坐标：安庆

　　案例：打造特色教育示范基地，书写普惠金融动人篇章

　　来自：招商银行安庆分行理财业务投资者同行陪伴基地

左图：金融教育示范基地外貌，右图：线下宣教活动

　　为构建金融知识普及长效机制，进行常态化金融教育，在中国人民银行安庆市分行的领导下，招商银行积极参与筹建富有安庆特色的金融教育示范基地，基地于2023年3月成功挂牌安徽省金融教育示范基地。

　　安庆市金融教育示范基地依托安庆博物馆钱币陈列馆筹建。安庆博物馆总建筑面积40034平方米，是以历史文物、革命文物和戏剧文物为主体的综合性国家二级博物馆。安庆博物馆共有6个固定陈列展厅，安庆市金融教育示范基地位于博物馆二楼的安庆市钱币陈列展厅，依托安庆钱币陈列馆开辟了以虚拟展示、互动交流及实物展示为主题的三大特色功能区，面积870平方米，可同时容纳500人现场参观、模拟体验及学习交流。基地全年约开放313天，开放时间为每周二至周日9:00-17：00，预约即可免费参观。

　　URL：https://www.china-cba.net/Index/showw/catid/335/id/43248

坐标：昆明

　　案例：首个省级边陲金融教育示范基地

　　来自：招商银行昆明分行理财业务投资者同行陪伴基地

左图：基地环境，右图：基地揭牌仪式

　　红河哈尼族彝族自治州（以下简称“红河州”）地处祖国西南边陲，是共建“一带一路”的重要节点和云南建设面向南亚东南亚辐射中心的重要前沿，是中国陆路通往东盟的重要通道，是全国民族团结进步示范州。为构建金融知识普及长效机制，打造常态化、品牌化宣传教育阵地，昆明分行积极响应号召，云南省红河哈尼族彝族自治州建立了首个省级边陲金融教育示范基地暨理财投资者教育示范基地。红河州金融教育示范基地在云南省内具有“3个首个”地域特色优势：首个面向边陲地区成立的金融教育示范基地，首个少数民族受众群体数量最多的金融教育示范基地，首个开展汉彝双语、汉哈尼双语金融知识宣传金融教育示范基地。

　　URL：https://www.china-cba.net/Index/show/catid/335/id/43267.html

坐标：大连

　　案例：深度扎根县域村镇积极探索金融投教与乡村振兴相结合

　　来自：中国建设银行大连市分行理财业务投资者同行陪伴基地

中国建设银行大连市分行理财业务投资者同行陪伴基地特色案例

　　建设银行大连市分行建成地区首家“消保+”融合化消费者教育示范基地。基地建成后，分行坚持党建引领，以投教基地为前沿阵地，以“金融助农、兴农”为目标，扎根县域农村，持续把党建知识宣传、金融知识普及、风险防范和产品服务送入农村地区，破解银行供给与农村县域地区百姓需求信息不对称的难点痛点，为全面助力乡村振兴贡献金融力量。教育示范基地自建立以来共组织26场投教活动，辐射周边8个行政村、208个“裕农通”政务服务点，受众消费者约8万人。

　　URL：https://www.china-cba.net/Index/showw/catid/335/id/43311

坐标：厦门

　　案例：线下齐发力 打造鹭岛投教新模式

　　来自：中国建设银行厦门市分行理财业务投资者同行陪伴基地

左图：厦门建行投教基地“名人苑”场景，右图：厦门建行投教基地大厅

　　创“馆银合作”新模式，打造特色“近邻图书馆”。在人民银行厦门市分行和厦门市文旅局的有力指导和支持下，建设银行厦门市分行开创“馆银合作”新模式，与厦门市图书馆联合共建，在基地里设立“近邻图书馆”，为市民提供阅读、学习、金融业务办理一站式服务，图书馆配有馆藏纸质图书5000册、电子图书3000册，其中经济金融类书籍700余册，与市区公共图书馆及图书馆服务网点联网，实现厦门市图书证一证通行、通借、通还。

　　URL：https://www.china-cba.net/Index/show/catid/335/id/43422.html

红心点亮

　　本期红心为践行普惠金融的理念，践行“金融为民”的初心，根在首府长于边陲的红河州金融教育示范基地点亮。金融为民陪伴同行，携手共创美好未来。

伴“理”同行 城市坐标（三）

　　编后语

　　为保护理财投资者的合法权益，坚守与投资者相伴同行、共同成长、相互陪伴的服务理念，2024年中国银行业协会理财业务专业委员会首次发布《理财业务投资者同行陪伴基地案例选编》。课题以中央金融工作方针为指导,旨在通过鼓励各机构建设理财业务投资者同行陪伴基地的方式，在全社会树立良好的投资文化，培育投资者正确的投资理念，向投资者传递有温度的同行陪伴服务。共有60家机构参评，报送案例122篇，其中，65篇案例进入正式评审环节，最终，20篇案例成功入选。

　　“中证银行投伴”栏目为中国证券报开设的以银行理财为主题的投教类专栏。以投资者为核心,通过选编优秀的案例，传播有温度、有能量的故事，希望能充分发挥专业优势, “陪伴”共同成长。相信在中国银行业协会的统一组织下，随着更多的理财投资者同行陪伴基地走近老百姓、走进生活中，未来银行和理财公司能更好地回应广大消费者的服务期待，共同努力促进投资者陪伴之路不断走深、走实。