中银协丨伴“理”同行：好City！理财投伴的“宠粉”城市范

前言

截至2023年末，持有理财产品的投资者数量达1.14亿户，其中个人投资者1.13亿户，占比98.82%，是理财市场的绝对主力。投资者服务与客户陪伴是金融消费者权益保护工作的重要一环，做好投资者陪伴工作，既是理财行业实现高质量发展的现实要求，也是银行和理财公司履行社会责任的应有之义。

2023年，国家金融监督管理总局正式挂牌成立后，发布的1号公告便是有关金融消费者权益保护的文件，并成立了金融消费权益保护局，统筹负责金融消费者权益保护，这充分体现了监管部门对于消费者权益保护工作的重视。

做好投资者陪伴，提升投资者的专业知识储备和金融素养，关乎理财市场的健康稳定发展。目前，绝大多数理财公司开展了不同程度、不同形式的投资者陪伴实践，以多形式、多渠道面向投资者普及金融知识，搭建起形式多元的投教内容，为后续工作的开展奠定了良好基础。

理财投资者同行陪伴基地建设，能够无差别地为人民群众提供公开、便利、可持续的金融知识宣教场所，引导消费者学金融、懂金融、传金融、用金融。中国银行业协会组织评选编发了优秀案例，以务实的内容、多元的场景、新颖的方式，为消费者权益保护教育工作提供了良好的范本。

投资者陪伴永远在路上！让我们以专业的投资者陪伴普及长期、理性和价值投资理念，引导消费者“知金融理，做明白人”，与广大投资者携手共赴价值远方。

（节选自《理财业务投资者同行陪伴基地案例选编》序）

投资者同行陪伴基地在不同城市里有着不同的城市审美又兼有不同的实用、年轻、时尚元素，满足不同城市个性化、多元化的需求。本期“伴理同行”请跟随我们一起来到大连、青岛、常州、长沙、厦门和昆明，体验城市核心中的同行陪伴的大好City。

伴“理”同行 城市坐标（二）

大连

案例：搭建理财宣教新体系 赋能金融服务新体验

来自：哈尔滨银行大连分行理财业务投资者同行陪伴基地

左图：环卫工人在厅堂内品尝腊八粥，右图：为参加活动的客户提供哈尔滨特色美食

扩大理财投资者教育专区受众群体，哈行大连分行倡导公益主题厅堂，组织支行建立了“便民服务站”和“警银服务站”“助老服务站”“尔滨”特色服务站四大公益服务区，分行营业部有效利用厅堂空间、合计布局，对厅堂进行全方面的升级。2024年，哈尔滨成为了开年顶流，作为哈尔滨的家乡银行，哈行大连分行也在学习哈尔滨的宠粉模式。分行营业部在厅堂新增了“尔滨”特色专区，为客户提供各类哈尔滨特色美食，让客户参加财富沙龙活动的同时，也可亲身体验的“尔滨”式的服务。

URL：https://www.china-cba.net/Index/showw/catid/335/id/43100

常州

案例：智启龙城 融通世界

来自：中国银行常州分行理财业务投资者同行陪伴基地

中国银行常州分行理财业务投资者同行陪伴基地优秀案例

2021年末，在常州市人民银行与当地银行业协会的指导与支持下，中国银行常州分行积极践行“初心为民”金融理念，秉持“智启龙城 融通世界”的定位，以“守初心、常安心”为服务宗旨，开启了教育示范基地创建的工作，历经一年，在2022年末成功获得“省级金融教育示范基地”的荣誉称号，也是常州地区的首家。

URL：https://www.china-cba.net/Index/showw/catid/335/id/43169

青岛

案例：创新共建共治共享模式 构建现代金融教育体系

来自：日照银行理财业务投资者同行陪伴基地

日照银行理财业务投资者同行陪伴基地优秀案例

基地配备了种类丰富的硬件设备。目前配备滑轨屏、VR体验、透屏、飞屏、沙盘等现代科技设备71个，增加基地宣教趣味性、内容更新灵活性；收纳实体图书22类、1879册，提升基地知识覆盖广度和深度；收纳木胎彩绘圆形算盘、圆盘印钞机、北海银行币、历史票据等历史实物共51种、100余件，生动形象地再现了中国金融史、红色金融史。“红色金融”摆在首位，将红色作为最鲜明标识烙印在基地的根脉之中，深入挖掘红色金融历史，运用一体机、透屏、飞屏等高科技手段，以实物展示、原创动画、视频、声音、泥塑等方式再现红色金融的发展历程，创新打造“北海银行云展馆”，借助VR设备可沉浸式学习北海银行红色金融史。先后荣获山东省团干部教育培训现场教学点、日照市党史教育基地、东港区少先队校外活动基地，入选中国青年运动史教育精品路线，原创红色金融课程先后荣获2020—2021年山东省优秀理论宣讲微视频、山东省保密故事优秀讲述人一等奖、日照市干部教育培训好课程、日照市第三届党员教育电视片（党课）观摩交流活动优秀党课等荣誉称号

URL：https://www.china-cba.net/Index/showw/catid/335/id/43194

长沙

案例：做银行业投资者教育“先行者”

来自：长沙银行理财业务投资者同行陪伴基地

长沙银行理财业务投资者同行陪伴基地特色案例

长沙银行投资者教育基地成立于2020年11月，是全国首家也是目前唯一一家银行类国家级综合型实体投教基地。2021年，被中国证监会授牌为“国家级证券期货投资者教育基地”，2022年，被中国人民银行长沙中心支行(现中国人民银行湖南省分行)授牌为“省级金融教育示范基地”。

URL：https://www.china-cba.net/Index/show/catid/335/id/43459.html

昆明

案例：拓宽金融教育渠道 锻造优质民生工程

来自：浦发银行昆明分行理财业务投资者同行陪伴基地

2023年3月15日 邀约“一老一少一新”等重点人群，分时段、分场次在基地开展“金融健康”体检趣味游戏

投资者教育保护是维护银行理财市场健康发展的一项长期工作。近年来，上海浦东发展银行昆明分行坚持“以人民为中心”的发展思想，深入践行“金融为人民美好生活创造价值”的使命，积极响应中银协发布的理财投资者教育保护倡议，聚焦人民群众对金融知识、行为和技能方面的需求，建成昆明市首家“金融教育示范基地”，为社会公众提供公平、便利、可持续的投资者教育宣传公益服务。基地以各种创新形式赋能金融知识普及教育，上演着一幕幕服务社会民生的画面，打通了金融知识普及的“最后一公里”，广受社会各界好评。

URL：https://www.china-cba.net/Index/show/catid/335/id/43462.html

青岛

案例：建好金融教育主阵地 当好投教宣传主力军

来自：青岛农商银行理财业务投资者同行陪伴基地

左图：投教基地获奖情况  右图：投教基地理财宣教

投资者教育保护是维护银行理财市场健康发展的一项长期工作。近年来，上海浦东发展银行昆明分行坚持“以人民为中心”的发展思想，深入践行“金融为人民美好生活创造价值”的使命，积极响应中银协发布的理财投资者教育保护倡议，聚焦人民群众对金融知识、行为和技能方面的需求，建成昆明市首家“金融教育示范基地”，为社会公众提供公平、便利、可持续的投资者教育宣传公益服务。基地以各种创新形式赋能金融知识普及教育，上演着一幕幕服务社会民生的画面，打通了金融知识普及的“最后一公里”，广受社会各界好评。

URL：https://www.china-cba.net/Index/show/catid/335/id/43463.html

红心点亮

理财是种生活方式，生活也有同行温度。在大连点亮本期好City的“尔滨”式宠粉小红心！

伴“理”同行 城市坐标（二）

编后语

为保护理财投资者的合法权益，坚守与投资者相伴同行、共同成长、相互陪伴的服务理念，2024年中国银行业协会理财业务专业委员会首次发布《理财业务投资者同行陪伴基地案例选编》。课题以中央金融工作方针为指导，旨在通过鼓励各机构建设理财业务投资者同行陪伴基地的方式，在全社会树立良好的投资文化，培育投资者正确的投资理念，向投资者传递有温度的同行陪伴服务。共有60家机构参评，报送案例122篇，其中，65篇案例进入正式评审环节，最终，20篇案例成功入选。

“中证银行投伴”栏目为中国证券报开设的以银行理财为主题的投教类专栏。以投资者为核心，通过选编优秀的案例，传播有温度、有能量的故事，希望能充分发挥专业优势，“陪伴”共同成长。相信在中国银行业协会的统一组织下，随着更多的理财投资者同行陪伴基地走近老百姓、走进生活中，未来银行和理财公司能更好地回应广大消费者的服务期待，共同努力促进投资者陪伴之路不断走深、走实。