CFA协会调查:中国散户选取投资机构最看重业绩

中证网讯  CFA协会最新发表的调查显示，全球散户投资者对金融服务行业的信心自2013年以来普遍上升，中国散户投资者的信心水平为89%，在所调查的10个国家与地区中，仅位于印度之后（印度为90%）。而投资业绩表现是中国散户投资者在选取投资管理公司时最看重的因素。

调查显示，80%的散户投资者认为“全面披露收费及其他成本”是采用投资管理公司的重要考虑因素；紧随其后的是“可靠的资料保护措施”（79%）及“在收取所有收费及成本前作清楚解释”（79%），此两项因素甚至较“保障投资组合免受亏损”（73%）更为重要。此外，72%的散户投资者认为“就利益冲突进行坦诚沟通”及“容易理解的投资报告”为重要因素。

而对于中国散户投资者而言，投资业绩表现是其最为看重的（77%中国相对67%全球），同时中国投资者对投资公司的品牌非常看重（56%中国相对33%全球），品牌的重要性要远高于人才的重要性（56%品牌相对44%人才）。

 CFA上海协会首席顾问陈虎表示，海外散户投资者倾向于认为长期跑赢市场是不可能的，因此在选择投资机构时，较为重视投资成本控制。相较其他国家和地区的投资者而言，中国散户认为投资业绩表现比投资成本更为重要，这体现了中国投资者有着自己的投资特性，也在一定程度上显示出中国投资者相对不够成熟的一面。中国投资者应当更为理性地处理投资决定。

此外，在“机器理财顾问”（robo-advisors）与真人理财顾问之间，中国55%的散户投资者对前者表现出浓厚的兴趣，他们认为未来的三年中，机器人理财顾问将比真人理财顾问获得更加重要的位置。

这是CFA协会继2013年之后对投资者进行的第二次调查，旨在搜集全球散户就信任度的看法，中国是首次被列入该项调查。CFA协会目前在全球145个国家和地区拥有超过135000名会员，其中包括129000名CFA特许资格证持有人。（黄淑慧）