中证网讯（记者 张玉洁）2016年12月12日由证监会颁布的《证券期货投资者适当性管理办法》（以下简称《办法》）将于2017年7月1日正式实施、生效。在《办法》正式生效前，中国证券报记者专访了国内领先的财富管理机构恒天财富股份董事长周斌先生。
恒天财富股份董事长 周斌
《办法》推动行业健康发展 利在长远
中国证券报：《办法》施行在即，在恒天财富看来，新规对整个财富管理行业，尤其是第三方财富管理机构会产生怎样的影响？
周斌：即将正式生效的《办法》贯彻了“卖者有责、买者自负”原则，其核心概括成一句话就是“把适当的产品或服务销售给适当的投资者”，通过募集机构的自我规范和严格要求，对投资者进行全面保护。《办法》是为保护投资者的合法权益出台的“有针对性的制度安排和政策措施”。《办法》的实施也等于是给中介机构戴上了一个“紧箍咒”，明确了不可触碰的红线。近两年的监管不断趋严，投资者保护力度也逐渐增强，在中国资本市场去杠杆、防风险的大背景下，这样的举措非常有必要。
对于整个财富管理行业乃至整个资本市场来说，《办法》弥补了财富管理行业投资者适当性管理制度中基础性制度缺失的空白，并且和已有制度相互衔接、相互补充，共同构成了保护投资者，尤其是保护中小投资者的第一道防线。对于推动我国财富管理行业体制机制建设和完善，实现财富管理行业长期、健康、稳定发展具有重要的意义。
同时，在产品或服务分级方面表现出的差异化特征，可以满足投资者多元化的需求，可以引导经营机构根据投资者不同的特点、投资或保值需求，提供适当的产品或服务。这些都为未来经营机构提供差异化服务奠定了良好的基础。
中国证券报：为了落实《办法》，恒天财富在业务流程、投资产品等方面都做了哪些准备工作？
周斌：在《办法》发布之后，恒天财富有条不紊地进行自查整改工作，近半年来，各项工作的开展全面围绕着落实监管精神和维护投资者的合法权益。
我们第一时间成立了投资者适当性管理项目工作组，以职能划分，包括合规、运营、风控、客服、信息技术等七个部门，形成了明确各项工作的进度规划。恒天财富具体的优化准备工作包括系统流程整改、产品推介书调整、代销合同完善及相关制度流程的改善等等。其中在系统流程整改方面：
第一，首先开户环节按照《办法》要求，全面收集客户相关信息；
第二，按照《办法》要求，重新设计一套客户的分级标准，将投资者分为普通投资者和专业投资者；并重新调整调查问卷，依据投资者的年龄学历、财务状况、投资经验、投资交易行为特征、风险偏好、诚信状况等因素，明确投资者风险级别，确定可以或者不得向其销售产品或者提供服务的范围；
第三，按照《办法》规定，新增相应的警示、提醒以及禁止购买等程序；
第四，增加警示告知义务的线下录音录像及线上留痕程序；
第五，梳理产品及投资者分级标准，确保涵盖《办法》规定的分级因素。
除此以外，对于产品推介书、代销合同，我们也做了相应调整优化，同时完善了公司相关制度。
