东软集团17亿存款年息仅1% 或被挪做他用

　　热点栏目资金流向千股千评个股诊断最新评级模拟交易手机看股

　　【财经网专稿】记者 张剑锋 东软集团(600718.SH)年均近10余亿银行存款，但2012年利息收入仅1404万，年息率仅1%左右，远低于同期央行3%的一年期存款基准利率。有财务分析人士称，东软集团利息收入严重偏低，资金管理效率偏低。

　　资料显示，东软集团的主营业务为软件开发和软件服务、系统集成及提供全面解决方案、医疗系统产品生产和销售。财报显示，东软集团2012年期初和期末货币资金分别为17.39亿元和20.95亿元，其中受限制的保证金类的货币资金规模不大，仅为727万元。东软集团的货币资金大部分为银行存款，年初及年末的银行存款分别为17.36亿元和20.82亿元。公司2012全年实现利息收入约为1404万元，银行存款收益率偏低。

　　因上市公司季报中信息披露不详细，一般投资者无法查看到货币资金中银行存款的金额比例。所以按照加权平均法计算，只考虑公司年末年初存款余额，则公司年均存款约为19.17亿元，年化收益率仅为0.73%。

　　而过考虑到公司货币资金有一定季节性变化，2012年年初至年末每个季度的货币资金为：年初为17.39亿元、一季度末为18.44亿元、二季度末为12.95亿元、三季度末为15.44亿元、年末为20.95亿元。

　　在纵观公司去年一年的资金状况，银行存款比例应仍然占绝对比例。考虑到季节性因素，综合四个季度存款折算，东软集团的年均存款余额约13.43亿元，则年华收益率约为1.05%。

　　这一收益比例，远低于同期央行3%的一年期存款基准利率。而中国银率网数据显示，当前人民币储蓄利率3月整存整取为2.6%，全国范围的银行3个月定期存款利率平均为2.83%。

　　《证券市场周刊》记者多次致电东软集团，公司证券部人士介绍的负责媒体部门的工作人员电话，一直无人接听。而公司年报中也并未对此有解释。

　　有财务分析人士此前对《证券市场周刊》表示，公司巨额银行存款年化收益低，无法达到银行同期存款基准年利率，赚的利息收入甚至不及短期银行存款的收益，可能真的是公司资金管理效率低下，也可能是被挪做他用，而查账的那天又被临时性“借”回来了。

　　（证券市场周刊供稿）

　　【作者：【财经网专稿】记者 张剑锋】(编辑：靳云辉)