兴银理财开业五周年： 五载奋进凝心聚力 初心如磐行稳致远
2019年12月,兴业银行全资理财子公司——兴银理财正式开业。五年来,兴银理财积极贯彻落实党中央决策部署,紧跟母行战略转型要求,立足“受人之托、代客理财”本源,坚守金融工作的政治性和人民性,加强资管能力建设,丰富产品体系,助力实体经济发展,持续为共同富裕贡献力量。截至目前,兴银理财累计为客户创造投资收益超过3600亿元,累计服务客户数量超过2600万人。
2024年,“欧洲投资与养老金”(Investment & Pension Europe,IPE)发布“2024全球资管500强”重磅榜单,兴银理财继2023年首次冲进全球资管百强之后,2024年排名再度提升2名,跻身全球资管机构第83名,并在中国资管机构排名中蝉联第6名。
锚定“五篇大文章” 服务实体经济提质增效
中央金融工作会议提出,坚持把金融服务实体经济作为根本宗旨,做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章。“做好‘五篇大文章’,既是理财公司服务国家战略的必然要求,也是实现理财公司高质量发展的内在要求,理财公司从产品端、投资端、资产端甚至是内部管理等角度都可以有所作为。”兴银理财党委书记、董事长景嵩表示。
为服务科创企业股权融资需求,兴银理财通过股权直投以及FOF、MOM等方式,引导长期理财资金投资非上市公司一级市场股权,持续为科创企业浇灌“金融活水”。围绕实现“双碳”目标,兴银理财在产品端发行绿色、ESG等主题理财产品,在资产端布局绿色产业,在投资端探索主被动绿色投资策略,持续丰富绿色资管产品供给,公司ESG理财余额超千亿元。通过发行乡村振兴理财、慈善理财等产品,兴银理财持续提升金融服务可得性和便利性,拓宽理财服务半径。结合客群风险偏好与养老理财产品对收益水平和稳定性的综合要求,兴银理财创设中长期、低风险产品份额,打造与养老理财相匹配的专业能力,助力养老金融发展。此外,公司提速推进重点领域数字化转型,不断提升财富管理、投资研究、交易管理、风险管理、运营管理等方面的数字化能力,以数字化转型推进精细化管理能力提升,为高质量发展提供有力支撑。
立足客群定位 坚守金融为民不改初心
推进银行理财高质量发展,必须坚持以人民为中心的价值取向,兴银理财始终将客户作为各项工作开展的出发点和落脚点,根据客户画像匹配产品,有效满足不同客群的财富管理需求。
兴银理财坚守产品普惠特征,一方面提升财富管理服务覆盖面,持续加强代销渠道建设,覆盖17家国股行、2家互联网银行及500多家城商行、农商行等中小银行渠道,服务渠道数量位居市场前列,让更多更优质的理财产品与服务“飞入寻常百姓家”。另一方面,通过不断提高理财产品申购的灵活性,实行产品费率减免优惠,完善符合银行理财客群特点的产品谱系,向客户提供更多元的资产配置选择。
此外,金融消费者权益保护是提高银行理财客群获得感、幸福感的重要一环。兴银理财持续完善消费者保护与投资者陪伴体制机制建设,围绕“以客户为中心”的服务宗旨,着力打造具有兴银理财特色的全流程客户陪伴体系。针对不同客群特点,兴银理财还提供差异化、多样化的投资者陪伴服务,帮助消费者更好了解自身权益、规避金融风险、分享金融发展成果。
修炼资管“内功” 推进专业能力补强提优
人民大众日益增长的财富管理需求为资管产品创新带来更多可能。只有找准定位,加强专业能力建设,才能在大资管赛道竞合格局中脱颖而出,让自身发展踏上新台阶。
投研能力是理财公司的核心竞争力。兴银理财高度重视自身投研能力培养,在继承母行兴业银行投研积累与沉淀的同时,积极培育投研文化,并结合自身发展特点,提出“234N”投研体系建设,推进以公共策略为基础的资产配置平台搭建,持续提升权益投研能力。
完善的产品谱系搭建也是理财子公司专业能力建设的重要一环。当前,兴银理财围绕八大核心产品及ESG理财、养老理财、海峡理财三大特色产品,按照“超低波、低波、中波、高波”层次创设产品,力争实现客户类型全覆盖、投资市场全覆盖、主流策略全覆盖。
夯实安全“堤坝” 提升合规风控管理水平
守好合规底线是理财业务健康发展的基础。以监管政策为指导,兴银理财逐步建立起以“三道防线”为核心的内控体系。“三道防线”中,第一道防线为公司各部门履行内部控制的主体责任;第二道防线为内控合规部门牵头履行内部控制体系的统筹规划、组织内控检查及评价;第三道防线为稽核审计部门开展独立的内部控制审计活动。
在此基础上,兴银理财党委书记、董事长景嵩表示,公司将以守护人民群众钱袋子为使命,坚持执行监管要求“线上五公分”的标准,持续搭建涵盖信用风险、市场风险、操作风险、科技风险、合规风险等风险管控子模块的理财风险合规体系。
新征程,再出发。锚定金融强国目标,兴银理财将全面融入国家战略,增强专业化能力建设,不断丰富多层次产品供给,提升服务实体经济及人民理财需求的质效,坚定不移走中国特色金融发展之路。
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