诺亚财富2013全年业绩倍增 确定独立财富管理行业领军者地位
【内容概要】
中国时间2014年2月27日早晨8点，诺亚(中国)控股有限公司(以下简称“诺亚财富集团”)公布了2013年第四季度及全年未经审计业绩报告。
2013全年业绩报告显示，2013年净销售收入(NET REVENUE)达到16,380万美元, 比2012年上升88.9%。2013年归属诺亚股东的净利润(NET INCOME)达到了5,143万美元， 比2012年增长了125.3%。数据显示，2013年第四季度，净销售收入比2012年同期增长81.1%至4,544万美元，归属诺亚股东的净利润达到了1,339万美元，比2012年同期增长了111%。2014年按非GAAP会计准则计算，全年归属于诺亚股东的净利润预期将达到7200万至 7600万美元。此外，集团的总注册客户数同比增长32.7%，达到5.35万名。
【主要财务数据与经营数据】
2013年全年净销售收入达到16,380万美元, 比2012年上升88.9%。第四季度， 诺亚财富的净销售收入达到了4544万美元，比2012年同期上升81.1%。
2013年全年，归属诺亚股东的净利润达到了5,143万美元， 比2012年全年增长了125.3%。按非GAAP会计准则计算， 归属于诺亚股东的净利润达到5,668万美元， 比2012年同期增长111.3%。
2014年按非GAAP会计准则计算，全年归属于诺亚股东的净利润预期将达到7200万至7600万美元。
2013全年，公司所销售的财富管理产品规模达到了444.8亿人民币(约72.0亿美元)， 比2012年同期增长77.1%。其中类固定收益产品占比80.3%，私募股权基金产品占比14.4%， 其它产品(包括公募基金、私募证券基金和保险产品)占比5.3%。
截止2013年年底，诺亚财富的注册会员客户数达到53501名，比2012年同期增长了32.7%，包括51278位注册的个人客户，2106位机构客户和117位渠道客户。
截止2013年年底，诺亚财富拥有57家分公司网点， 569名客户关系经理(理财师)。
第四季度归属诺亚股东的净利润达到了1339万美元， 比2012年第四季度增长了111%。 按非GAAP会计准则计算， 第四季度归属于诺亚股东的净利润达到1456万美元， 比2012年同期增长92.6%。
第四季度，公司所销售的财富管理产品规模达到了113.7亿人民币(约19.0亿美元)， 比2012年同期增长81.0%。其中类固定收益产品占比83.5%，私募股权基金产品占比11.6%， 其它产品(包括共同基金、私募证券基金和保险产品)占比4.9%。
第四季度内的活跃客户达到2927位，比2012年同期增加78.9%。
【诺亚对中国宏观经济和金融市场的观点】
在业绩发布会上，诺亚财富董事局主席兼CEO汪静波也对当前的中国宏观环境及金融市场做出了分析和点评。
“中国经济成长尽管进入较低成长的阶段，但相信中国经济不会硬着陆，加上国家相关政策的持续开放。如：上海自贸区、深圳前海新区的设立，将为中国人的海外资产配置建立通道，促使中国人海外配置比例上升。”汪静波指出。
关于最近一段时间外界非常关注的中国房地产行业发展情况，汪静波认为 “中国房地产尽管面临挑战，但应不至于有灾难性全盘性下跌，现阶段参与房地产相关的投资必须更谨慎、严选。”
诺亚财富认为，中国的城镇化进程会持续，刚性需求相关的房地产仍有中长期投资价值。同时，中国房地产也将进入新的发展阶段：行业集中度将增加
“我们也坚持及明确我们的战略——只选择与中国最大型、最优质的领军型地产商合作。如万科，已与我们携手建立合资房地产基金管理公司，很多名列前100名的中国房地产优秀企业，如万通、蓝光、阳光城等，也从2012年就开始与我们合作。”汪静波指出。
诺亚财富认为，房地产行业在中国仍具有刚性需求、“强者恒强、从分散到集中”模式将会开启。诺亚财富对中国房地产的基本面保持谨慎乐观，认为中国的房地产市场不会因为个别楼盘的降价，出现灾难性下跌。
在谈到诺亚业务结构中信托产品逐步减少的情况时，汪静波指出，信托产品减少，与诺亚财富严格筛选信托产品有关。
例如，近期问题频出的矿业类信托在诺亚所服务产品中的比例为“0%”。
对于私募股权投资基金(PE FUND)，汪静波指出，目前该市场已经进入初步收获期。第一批投资人已经获得可预期的丰厚回报。
“我们可以感受到PE市场的热情高涨。第一季IPO开闸，通过诺亚配置PE基金的很多投资人获得了可预期的丰厚回报。例如，某支PE基金的第一期人民币基金，目前已上市的几个投资项目的回报，就已经可以覆盖所有投资本金。”汪静波这样说
“我们过去选择的投资标的主要是科技电子类(TMT)、大消费、以及医疗行业。未来，我们认为，消费升级会促进文化产业发展。所以我们也在去年合作发行了一支电影产业基金。”
诺亚财富认为，中国二级市场应该已经走到低点，未来会建议诺亚客户考虑加大该类资产的配置。
【业绩增长的原因】
2013年，对诺亚财富是非常重要的一年。从中国第一家独立及最大的财富管理机构，到一家分支机构遍布中国各大城市，拥有5.3万名高净值客户的已上市综合金融服务集团，诺亚走了坚实的十年。
“2013年全年和第四季度的强劲表现是公司战略选择和整体运营能力提升的成果。2013年我们的资产管理能力快速提高的同时，财富管理业务也取得长足进步。展望未来，我们将专注于进一步丰富产品组合，提升企业竞争力，为高净值个人和机构客户提供多元化的金融服务。”公司董事局主席兼CEO 汪静波评论说。
她指出，“凭借有效的战略和充分的资源，我们的业务在2014年也将进一步扩大，如集团内新兴业务涉及到信贷、ABS(资产证券化)、保险经纪以及高端教育等领域，为金融服务集团架构成型奠基，以确保企业的长期可持续增长。”
“以客户的需求为中心”是诺亚自创业以来长期坚守的一个原则。这甚至是诺亚创业的一个源动力。 诺亚的掌门人汪静波在当年创立诺亚财富的时候，就是发现资产数千万的高净值客户也只能接受银行最基本的服务。而这些高净值客户核心的理财需求，却没有得到满足。
2013年全年的增长，主要来自诺亚各种产品向客户配置的强劲增长，同时也跟诺亚对客户的需求进行了全面的布局高度相关。早在2012年，诺亚财富建立了完整的财富管理产品链，从基础财富管理、高端财富管理到海外资产配置和家族财富管理。产品线从T+2的货币市场基金一直到长周期的PE FOF 和房地产基金。中国的高净值客户可以在诺亚一站式获得完整的全球资产配置服务。
2013年，根据中国高净值客户的强劲需求，诺亚进一步发展了保险经纪业务(荣耀保险)、高端企业家教育(以诺教育)、短期融资服务(融易通)，以及专门针对高速成长的资产证券化业务成立了业务子公司(诺亚ABS)。
另外，受到中国监管层的鼓励，中国的资产管理行业正进入繁荣期。诺亚早在2012年即布局的歌斐资产已经成为该市场的领军者，所管理的资产已经超过310.4亿人民币。根据清科2013年《中国房地产基金白皮书》所透露的数据推算，歌斐旗下所管理的TOP 50 蓝筹地产母基金和旗下子基金已经占据市场领导地位。
2013年，市场也给予了公司很多的荣誉。诺亚财富集团董事局主席兼CEO汪静波女士荣膺《环球企业家》的“年度商业创新领袖”大奖。
《21世纪经济报道》也给予汪静波女士“新领军者25年|25人”大奖，该奖项旨在表彰代表创新，适应变革，兼具企业责任、股东责任与社会责任的新领军者们。另外，诺亚财富集团也获得前程无忧的“中国最佳雇主”大奖。
目前，诺亚已经从十年前的一家小小的财富管理服务机构，发展成为具有财富管理、资产管理、投资银行三大业务支柱的中国新一代综合性金融服务集团，在独立财富管理行业已经完全确定了“行业领军者”的地位。
