中金公司党委书记、董事长陈亮：创新金融产品 提升服务实体经济能力
■ 落实中央金融工作会议精神 券商高管谈建设金融强国
中央金融工作会议近日在北京举行。“我们深切感受到，加强党中央对金融工作的集中统一领导，是做好金融工作的根本保证。我们必须始终坚持和加强党的全面领导，深刻把握金融工作的政治性和人民性，紧紧围绕建设金融强国目标，坚定不移走稳走好中国特色金融发展之路。”中金公司党委书记、董事长陈亮近日在接受中国证券报记者专访时表示。
陈亮表示，中金公司将坚定立足主责主业，进一步把更多金融资源用于促进科技创新、先进制造、绿色低碳和中小微企业发展领域，用足用好用活资本市场金融工具，为推动实施创新驱动发展战略、区域协调发展战略和服务国家粮食和能源安全提供金融支持，进一步突出做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章。
坚持和加强党的全面领导
记者了解到，中央金融工作会议召开后，中金公司第一时间组织学习领会会议精神，并就全面贯彻会议精神制定了工作方案。
一是公司党委通过“第一议题”学习、党委理论中心组专题学习等方式先学一步、学深一层，做好学习示范，自上而下做好会议精神传导，并结合公司业务实际进行工作部署。二是公司安排专题培训，邀请国内权威专家学者分别围绕“中央金融工作会议精神解读”“从规模经济看建设金融强国”等主题进行授课，深入解读会议精神。三是挖掘内部资源，以线上直播的形式由公司行业专家、分析师等分别从资本市场视角、房地产及债务视角、金融行业视角等进行全方位解读。四是在内部推出《中央金融工作会议解读》系列文章，从不同角度、以专业视野展开解读，并组织研讨和宣传推广，形成全员参与、相互启发的浓厚学习氛围。“要确保会议精神在公司干部职工中入脑入心，会议提出的各项决策部署在公司落实落地。”陈亮表示。
对于学习会议精神，他谈到，高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务，金融要为经济社会发展提供高质量服务。作为资本市场的重要参与者，证券公司是资本市场发挥价值发现、资源配置和居民财富管理等功能的关键力量。建设中国特色现代金融体系是方向，高质量发展是路径，两者相辅相成，缺一不可。具体来看，证券行业实现高质量发展包含四个要素：必须坚持和加强党的全面领导；必须坚持服务实体经济的初心；必须始终坚持金融为民；必须坚持依法合规稳健经营。
满足实体经济融资需求
经过多年的改革发展，我国金融发展取得显著成效，金融服务供给总量不断增加，逐步形成多层次、广覆盖、差异化的金融机构体系。陈亮认为，证券公司作为资本市场的重要参与主体，发挥着“看门人”角色。充分发挥这一职能，实现资金要素资源有效配置，是证券行业当好服务实体经济的主力军和维护金融稳定“压舱石”的重要途径。
“证券公司要以国家战略为导向，更有效发挥在连接实体经济和资本市场中的枢纽作用，围绕实体经济需求提供更高质量、更有效率的金融服务，并引导社会资本更多流向科技创新、产业链供应链安全、绿色发展、中小微企业等领域，在支持创新驱动发展战略、新型工业化建设等过程中发挥更大作用，助力国家不断塑造发展新动能新优势。”陈亮表示，从支持实体企业直接融资角度，证券公司要不断发挥为实体经济“输血供氧”功能，为企业拓宽融资渠道、优化融资结构，通过股债融资、并购重组等方式全方位满足实体经济融资需求。
陈亮表示，证券公司应该根据实体经济需求，在合法合规风险可控的前提下，创新金融产品和服务。此外，证券公司还可以通过机制创新推动业务创新，提升服务实体经济的能力。“以中金公司为例，我们成立了专门的债务重组团队，专注于利用市场化、法治化措施妥善化解风险、稳定就业、振兴产业，探索出一条金融服务实体经济、助力风险化解的新路。”
做好“五篇大文章”
陈亮认为，证券公司必须认真体会“五篇大文章”背后的深刻内涵，这既是今后经济增长的动能所在，也是证券公司的重点发力方向。
“科技金融是激发经济新动能的重要因素。”陈亮表示，党的二十大报告提出，要加快实现高水平科技自立自强。硬科技产业的投资回报期长、风险高、外溢性强，对一般社会资本的吸引力较弱，需要风险承受能力较强的优质中长期资金支持。证券公司应深入理解科技创新的发展路径和需求，充分发挥资源配置特别是直接融资的优势，积极引导社会的中长期资金流向科技创新领域。一方面，持续加强为科创企业、专精特新企业提供股权、债权、并购等直接融资服务能力；另一方面，通过母基金、产业基金等撬动社会资本，引导更多社会资本投向科技创新领域，推动科技、产业与金融之间形成良性循环，助力国家不断塑造发展新动能新优势。
“绿色金融体现的是绿色发展理念和新的发展模式。证券行业要顺应全球绿色转型和我国双碳战略需求，从产业绿色转型的需求出发，创设更多的绿色金融产品、转型金融产品和气候金融产品，充分发挥金融市场在资源配置中的重要作用。通过强化碳市场与碳金融建设，推进碳资产定价的市场化，逐步缩小我国碳价与国际碳价的差距，增强我国在全球碳市场交易中的话语权。”陈亮说。
此外，陈亮认为，普惠金融是共同富裕的实现路径。证券行业要做深做实普惠金融服务，加快推进资本市场下沉，在提升金融服务覆盖面的同时要不断加大普惠金融产品供给。养老金融是未来经济结构的重要特征。证券公司要加快补全养老金融短板，加强对老年群体的金融服务和青壮年群体的养老规划金融支持，创设更多低风险、长久期、稳定收益的养老金融产品，引导居民更多将储蓄转化为养老投资，不断做大养老金融规模，助力构建多元养老金融体系。数字经济是今后经济运行的基本形态。证券行业要顺应数字技术大发展的时代趋势，满足产业数字化转型的需求，推进数据要素与资本要素的融合。
就中金公司而言，陈亮表示，在科技金融方面，公司将更多专注在科技创新路径、科技创新企业全生命周期服务，为企业提供优质的投前和投后赋能，帮助企业对接所需资源。绿色金融方面，中金公司将加快发展绿色债券、绿色资产证券化，助力建设碳交易市场，不断丰富绿色金融内涵。普惠金融方面，公司将坚持发展财富管理买方投顾业务，加大普惠金融产品供给，提升居民财富收入和获得感。养老金融方面，公司将持续推动养老账户的开立与运营，助力发展多层次、多支柱养老体系发展。数字金融方面，公司将持续推动数字化转型，以金融科技支持业务发展、服务精细化管理，显著提升线上化水平，推动数智化经营取得新进展。
处于重要战略机遇期
谈及中金公司在投资银行业务方面的探索方向，陈亮表示，全面注册制落地，将带动投行综合业务能力提升、实现竞争格局优化，投资银行业务处于重要战略机遇期。面对新形势，投资银行应打造适应全面注册制的核心能力，更好服务国家战略及资本市场改革，发挥好资本市场看门人作用，为建设中国特色现代资本市场、金融强国积极贡献力量。
“中央金融工作会议明确提出要培育一流投资银行和投资机构，令我们非常振奋。这既是我们前所未有的战略发展机遇，也对我们加快自身高质量发展提出更高要求。”陈亮表示，中金公司将着力打造全产业链、全价值链、全生命周期的金融服务能力，持续推动“投行＋投资＋研究”综合服务能力，锚定一流，追赶一流，超越一流，在建设国际一流投行的道路上勇毅前行。
对外开放方面，陈亮表示，中金公司将围绕服务跨境资本流动等需求，持续构建并不断增强跨境、跨市场的业务能力，为我国高质量引进全球资源要素、增强国内国际两个市场两种资源的联动效应发挥更大作用，努力提升在国际金融中心的影响力，为国家在全球资本市场赢得更多话语权和定价权。（本专栏由中国证券报与中国证券业协会联合推出）
